Sedric: Künstliche Intelligenz zur Überwachung der Kommunikation in Finanzinstituten In einer Welt, in der regulatorische Anforderungen ständig zunehmen, sehen sich Finanzinstitute einer enormen Herausforderung gegenüber: der Einhaltung von Vorschriften, die oft kompliziert und kostenintensiv sind. Eine aktuelle Umfrage hat ergeben, dass 76% der Unternehmen im Finanzdienstleistungssektor im Zeitraum von 2022 bis 2023 ihre Ausgaben für Compliance erhöht haben. Die durchschnittlichen Kosten für die Einhaltung von Vorschriften liegen inzwischen bei rund 10. 000 Euro pro Mitarbeiter. Vor diesem Hintergrund stellen viele Unternehmen fest, dass sie dringend nach Lösungen suchen müssen, um ihre Ausgaben zu reduzieren, ohne dabei gegen die Vorschriften zu verstoßen. Hier kommt Sedric ins Spiel, eine innovative, KI-gestützte Plattform, die zur Überwachung der externen Kommunikation von Mitarbeitern in Finanzinstituten entwickelt wurde.
Die beiden Unternehmer Nir Laznik und Eyal Peleg, die Sedric gegründet haben, haben erkannt, dass insbesondere mittelgroße Unternehmen unter einem überproportionalen Druck stehen, den neuen regulatorischen Herausforderungen gerecht zu werden. Beide Gründer bringen umfassende Erfahrungen aus der Technologiebranche mit; Laznik hatte zuvor mehrere Startups geleitet, während Peleg fast acht Jahre lang bei Intels KI- und Machine-Learning-Abteilung tätig war. Sedric ist eine bahnbrechende Lösung, die auf generativer KI basiert und dazu dient, die Einhaltung von Compliance-Regeln zu unterstützen und potenzielle Probleme in der Kommunikation zu identifizieren. Die Technologie der Plattform überwacht alle Arten von Kommunikation, einschließlich Telefonanrufen, Chats, E-Mails und sozialer Medien. Sedric versucht, Compliance-Probleme wie fehlende Offenlegungen oder Fehlverhalten in Echtzeit zu kennzeichnen.
In vielen Fällen kann Sedric auch automatisch Maßnahmen ergreifen, um die Probleme zu mildern und den betroffenen Mitarbeitern direkt Feedback und Coaching zu geben. Die Funktionsweise von Sedric ermöglicht es Compliance-Beauftragten, einen ganzheitlichen Überblick über die Interaktionen der Mitarbeiter mit Kunden und Partnern zu erhalten. So können Abweichungen von den festgelegten Compliance-Richtlinien schnell und effizient erkannt werden. Das System deckt den gesamten Lebenszyklus der Compliance ab, von der Festlegung von Richtlinien über die Durchsetzung bis hin zur Korrektur und Überprüfung. Obwohl solche tiefgreifenden Überwachungsmaßnahmen als störend empfunden werden können, gibt es in den USA klare gesetzliche Richtlinien, die es Unternehmen ermöglichen, ihre Mitarbeiter zu überwachen, solange sie transparent darüber sind.
Darüber hinaus verlangen einige Bundesgesetze, insbesondere in Bezug auf Insiderhandel und den Umgang mit bestimmten Finanzdokumenten, dass Finanzinstitute die Interaktionen ihrer Mitarbeiter genau verfolgen. Diese Vorschriften umgehen in der Regel die strengeren staatlichen Gesetze und ermöglichen es Unternehmen, umfassendere Monitoring-Strategien umzusetzen. Ein häufig diskutiertes Thema im Zusammenhang mit der Nutzung von KI zur Überwachung ist die potenzielle Verzerrung der Algorithmen. Laznik äußerte sich dazu und betonte, dass Sedric spezielle, fein abgestimmte Modelle verwendet, die auf proprietären Datensätzen trainiert wurden. Diese Datensätze wurden in Zusammenarbeit mit Branchenexperten erstellt und validiert, um die Wahrscheinlichkeit von Diskriminierung zu minimieren. Darüber hinaus überwacht das Unternehmen die Leistung der eingesetzten Modelle und schult diese bei Bedarf neu.
Ein weiterer wichtiger Aspekt von Sedric ist der Schutz der Privatsphäre und der Sicherheit der Mitarbeiter. Die Plattform ermöglicht es Unternehmen, selbst zu bestimmen, wo ihre Daten gespeichert werden und welche Kontrollen zur anonymen Bearbeitung von personenbezogenen Informationen implementiert werden. Laznik hob hervor, dass bei Sedric die Compliance und Sicherheit von Grund auf in die Technologie integriert sind. Unternehmen haben die Möglichkeit, eigene Richtlinien und Anforderungen zur Datenaufbewahrung zu definieren. Sedric hat sich in einem überfüllten Markt von Mitbewerbern abgehoben. Besonders der Fokus auf spezifische Bedürfnisse von Finanzinstituten, gepaart mit einem Katalog von vortrainierten, regelbasierten Modellen, die zudem auf die individuellen Anforderungen der Organisationen angepasst werden können, verleiht Sedric einen Wettbewerbsvorteil.
Die Plattform hat in den USA und Europa bereits mehrere zahlende Kunden, darunter „hunderte“ von Compliance-Beauftragten und große Unternehmen. Die finanzielle Situation von Sedric zeigt einen bemerkenswerten Aufwärtstrend. Der Umsatz des Unternehmens ist im vergangenen Jahr um das Fünffache gestiegen, obwohl Laznik keine genauen Zahlen nennen wollte. Wenige Zeit nach dem signifikanten Wachstum sicherte sich Sedric eine Serie-A-Finanzierungsrunde über 18,5 Millionen Euro, angeführt von Foundation Capital und unterstützt von Amex Ventures. Dieser neue Kapitalzufluss wird maßgeblich für den Ausbau des Vertriebsteams sowie der Forschungs- und Entwicklungsteams in New York und Tel Aviv genutzt, wobei die Gesamtfinanzierung, die Sedric bisher erhalten hat, nun bei 22 Millionen Euro liegt. Laznik plant, die Mitarbeiterzahl im kommenden Jahr zu verdoppeln.
Angesichts der fortlaufenden Entwicklungen in der Technologie und den damit verbundenen Herausforderungen im Bereich der Compliance zeigt die Zukunft von Sedric vielversprechende Perspektiven auf. Die Integration von KI-gestützten Lösungen in den Finanzsektor könnte nicht nur Unternehmen helfen, ihre Kosten zu senken, sondern auch die Effektivität der Compliance-Prozesse erheblich steigern. In einer Zeit, in der die Anforderungen an die Gewährleistung von Compliance ständig wachsen, könnte Sedric eine entscheidende Rolle spielen, um Unternehmen dabei zu unterstützen, sich in einem komplexen regulatorischen Umfeld zurechtzufinden. Insgesamt verdeutlicht der Aufstieg von Sedric die Notwendigkeit und den Bedarf an intelligenten Lösungen, um den sich ständig verändernden Compliance-Anforderungen im Finanzsektor gerecht zu werden. Die richtige Balance zwischen Überwachung und dem Schutz der Privatsphäre der Mitarbeiter ist dabei unerlässlich.
Sedric könnte eine neue Ära der Compliance-Überwachung einleiten, in der Technologie nicht nur hilft, Vorschriften einzuhalten, sondern auch das Arbeitsumfeld der Mitarbeiter respektiert und schätzt.
