Novatus sichert sich 40 Millionen Dollar zur Unterstützung von Finanzinstituten bei der Bewältigung von RegTech-Herausforderungen In der schnelllebigen und oft turbulenten Welt der Finanzdienstleistungen ist Transparenz ein kostbares Gut. Für Banken, Investmentfirmen und andere Finanzdienstleister stellt die effiziente Verwaltung und Überwachung von Daten eine ständige Herausforderung dar. In einer Zeit, in der komplexe Regulierungsvorschriften und Risiken omnipräsent sind, hat die junge Firma Novatus nun 40 Millionen Dollar in einer Finanzierungsrunde erhalten. Diese Mittel sollen dazu eingesetzt werden, innovative Lösungen zu entwickeln, die Finanzinstitutionen helfen, ihre RegTech-Albträume zu besiegen. Anders als viele Technologieunternehmen, die ausschließlich auf Automatisierung und Algorithmen setzen, hat Novatus gründlich analysiert, warum die Branche an einer effektiven Datenverarbeitung scheitert.
Andrew Hedley, Mitgründer und CEO von Novatus, hat als Risikospezialist bei bedeutenden Unternehmen wie Vanguard und Prudential in London gearbeitet. „Die größte Herausforderung bestand darin, zu verstehen, wo Daten hinfließen und ob sie dort verwendet werden, wo sie sollten“, erklärt Hedley. „Die Komplexität der Datenverwaltung in Finanzinstituten ist ein echtes ‚Daten-Alptraum-Szenario‘.“ Hedley und sein Mitgründer Matthew Ranson, ehemals bei Deloitte, erkannten, dass die Probleme, mit denen sie in ihren jeweiligen Positionen konfrontiert waren, nicht auf ein einzelnes Unternehmen beschränkt waren. Vielmehr handelte es sich um eine branchenweite Herausforderung, die bereits seit der Finanzkrise von 2007 besteht.
Diese Krise hat die Risiken, die im globalen Bankensystem verankert sind, schmerzhaft offenbart und einen signifikanten Druck auf die Regulierung und Kontrolle von Finanzdaten ausgeübt. Die Finanzkrise forcierte eine Reihe von Veränderungen in der Regulierung und legte den Finger auf die wunden Punkte, die für die Intransparenz im Bankensystem verantwortlich waren. „Wir hatten Derivate auf Derivaten, was zu einem kompletten Mangel an Transparenz führte“, bemerkt Hedley weiter. „Das hat dazu geführt, dass wir nicht verstehen konnten, wo sich die Risiken im Finanzsystem befanden.“ In der Folge wurde der Druck auf Finanzinstitutionen, genaue und zeitgerechte Berichte zu liefern, kontinuierlich erhöht.
Diese Anforderung, die auf den ersten Blick einfach erscheint, ist jedoch in einer Welt, in der das Datenvolumen exponentiell ansteigt und die Regulierungsvorschriften täglich komplexer werden, berauschend herausfordernd. Hier setzt Novatus an. Das Unternehmen entwickelt eine Software-as-a-Service (SaaS)-Plattform mit dem Namen En:ACT. Diese Plattform hilft Unternehmen, ihre Daten so zu verwalten, dass sie den unterschiedlichen Berichtsvorgaben und Vorschriften gerecht werden. Es handelt sich um ein flexibles und anpassungsfähiges System, das den Finanzinstituten ermöglicht, ihre Datenströme effektiv zu überwachen und zu steuern.
Um sicherzustellen, dass die Plattform die individuellen Bedürfnisse der Kunden erfüllt, bietet Novatus zusätzlich Beratungskompetenz an. Mit rund 30 großen Kunden, darunter MUFG, NatWest Group und Revolut, ist Novatus bereits auf einem vielversprechenden Weg. Die kürzlich abgeschlossene Finanzierungsrunde, angeführt von Silversmith Capital Partners und bestehend aus bestehenden Investoren wie Maven, hat das Unternehmen auf eine geschätzte Bewertung von 150 Millionen Dollar katapultiert. Dieser Kapitalzufluss wird es Novatus ermöglichen, seine Technologie weiterzuentwickeln und in neue Märkte, insbesondere in Nordamerika, zu expandieren. Ned Kingsley von Silversmith beschreibt die gegenwärtige Lage der Finanzindustrie als äußerst herausfordernd.
„Nach der Finanzkrise verloren Millionen von Menschen ihre Arbeitsplätze, sowohl in der öffentlichen als auch in der privaten Hand. Die regulatorischen Anforderungen wurden strenger, aber es gibt weniger Mitarbeiter, die sich mit diesen Herausforderungen auseinandersetzen können. Die Technologie ist die einzige Lösung, um das bestehende Ungleichgewicht zu beheben“, so Kingsley. Die Notwendigkeit für eine effektive Lösung ist umso dringender, als die Behörden weltweit striktere Regelungen einführen. Die Finanzinstitute müssen nicht nur ihre Prozesse anpassen, sondern auch sicherstellen, dass sie ständig über die neuesten Entwicklungen in der Gesetzgebung informiert sind.
Die Lösung von Novatus könnte hier ein echter Game-Changer sein. In den letzten Jahren hat die RegTech-Branche an Bedeutung gewonnen, da Unternehmen versuchen, ihre Compliance-Prozesse zu automatisieren und zu rationalisieren. Die neuesten Technologien bieten hier vielversprechende Perspektiven. Die Kombination aus einer benutzerfreundlichen Software und menschlicher Beratung macht Novatus einzigartig. Viele Unternehmen verlassen sich ausschließlich auf Technologie, doch Novatus hebt sich durch den Menschen als zentrale Instanz der Unterstützung hervor.
Die Verlagerung hin zu einer datengetriebenen Kultur in der Finanzindustrie stellt eine entscheidende Herausforderung dar. Die meisten Finanzinstitute müssen nicht nur Berichtsvorgaben erfüllen, sondern auch sicherstellen, dass Daten zur Verfügung stehen, um Entscheidungen rückblickend zu analysieren und proaktiv Risiken zu identifizieren. Hedley betont: „Daten repräsentieren ein forensisches Protokoll dessen, was Unternehmen und Individuen tun. Sie sind entscheidend, um zu verstehen, warum etwas schief läuft.“ Das Team hinter Novatus ist überzeugt, dass die Zukunft der Finanztech-Branche in der Kombination von intelligenter Software und persönlicher Expertise liegt.
Mit einer intelligenten Verteidigungslinie gegenüber den konstanten Herausforderungen der Regulierung wird Novatus nicht nur eine zentrale Rolle im Wachstum der RegTech-Branche spielen, sondern auch den Finanzinstituten Lösungen anbieten, die nicht nur Sicherheitslücken schließen, sondern auch das Vertrauen in das gesamte System wiederherstellen. Die Investition in RegTech-Innovationen ist eine klare Reaktion auf die dringend benötigten Veränderungen in der Branche und könnte den Unterschied zwischen Erfolg und Misserfolg für viele Finanzinstitute bedeuten. Die Mittel von Novatus könnten somit nicht nur zur Stabilisierung einzelner Unternehmen beitragen, sondern auch die gesamte Branche zugunsten von transparenteren und effizienteren Operationen reformieren. In einer Welt, in der Daten das neue Öl sind, ist es entscheidend, dass Unternehmen effektive Systeme entwickeln, um ihre wertvollsten Vermögenswerte, die Informationen, zu schützen und zu verwalten. Novatus hat sich in dieser Ecke der RegTech-Industrie gut positioniert und sieht sowohl Herausforderungen als auch Chancen in der wettbewerbsintensiven Landschaft der Finanzdienstleistungen.
Es bleibt abzuwarten, wie die nächsten Jahre sich entwickeln werden, aber die Grundlagen sind gelegt, und das Team von Novatus ist bereit für die Herausforderungen, die noch kommen werden.
