Binance hat vergessen, sich an die Grundsätze von CZ zu halten - jetzt schuldet es Milliarden In einer kürzlichen Entwicklung hat der ehemalige Binance-Chef Changpeng Zhao (CZ) vor einem Gericht in Seattle eine Reihe von Straftaten im Zusammenhang mit Verstößen gegen den Bank Secrecy Act, dem Versäumnis, sich als Geldtransaktionsfirma zu registrieren, und dem Mangel an einem wirksamen Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche zugegeben. Im Rahmen von CZ's Geständnis hat er zugestimmt, als CEO der Börse zurückzutreten, eine Strafe von 50 Millionen Dollar zu zahlen und wird im nächsten Jahr offiziell verurteilt. Zusätzlich wurde Binance selbst angewiesen, eine Strafe von 4,3 Milliarden Dollar zu zahlen, und der frühere Chef-Kompliance-Offizier Samuel Lim hat zugestimmt, 1,5 Millionen Dollar an zivilen Geldstrafen an die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) zu zahlen. Binance wird auch von einem "unabhängigen Compliance-Überwacher" überwacht werden.
Doch all das hätte offensichtlich vermieden werden können, wenn nur Binance und seine Mitarbeiter sich an CZ's Grundsätze gehalten hätten, das gut dokumentierte Rezept des ehemaligen Chefs für geschäftlichen Erfolg. CZ veröffentlichte seine "Grundsätze" im Oktober des letzten Jahres, in denen er sie als "wie ich Dinge tue/sie sehe" beschreibt. Das Dokument umfasst zahlreiche Geschäftsbereiche wie Entscheidungsfindung, Einstellung, Führungsstil und Kommunikation. Es gibt jedoch eine Reihe von Punkten, die direkt im Widerspruch zu Binance und dem Verhalten von CZ in den letzten Jahren stehen. Ein Beispiel dafür ist, dass CZ laut Anklage "vorsätzlich gegen den Bank Secrecy Act (BSA) verstoßen hat, indem er verursacht hat, dass Binance kein wirksames Anti-Geldwäsche-Programm implementiert". Dazu gehören das Versäumnis, Kundeninformationen zu überprüfen, Transaktionen zu überwachen und verdächtige Aktivitäten nicht zu melden.
Scheinbar hat CZ dem zugestimmt, weil er der Meinung war, dass die Kunden zu viele Informationen bereitstellen müssten, um Binance zu verwenden, was das Wachstum hemmen würde. Auf den ersten Blick klingt dies mehr als nur nachlässig, aber es klingt noch schlimmer, wenn man bedenkt, dass CZ's eigene Grundsätze sehr deutlich aussagen, dass das Unternehmen immer ethisch handeln sollte (ansonsten "kommt es zurück und beißt dich"), immer das Richtige tun sollte, nicht das Einfachste, und immer, wenn möglich, ausreichend Informationen sammeln sollte. Drei große rote Kreuze da.
