Eine investigative Recherche von Journalisten hat aufgedeckt, dass baltische Krypto-Firmen Zahlungen für die russische Privatarmee abwickeln und damit die Umgehung von Sanktionen ermöglichen. Dieser Bericht stellt eine schockierende Enthüllung dar, die die internationale Gemeinschaft aufhorchen lässt. Estonien, bekannt für sein innovatives E-Government-System und boomende IT-Industrie, sollte mit der Einführung eines Lizenzsystems für Krypto-Unternehmen im Jahr 2017 ein Vorreiter in der Regulierung von Krypto-Geschäften in der Europäischen Union werden. Doch statt dessen wurde Estland zu einem Magnet für internationale Krypto-Kriminelle, die die Möglichkeit nutzten, den prestigeträchtigen Titel "in der EU lizenziert" für ihre Scheinfirmen zu erhalten. Mit mehr Glaubwürdigkeit haben sie über 1 Milliarde Euro gewaschen oder Opfer betrogen.
Ein internationales Konsortium von Journalisten analysierte fast 300 in Estland registrierte Krypto-Unternehmen und entdeckte Dutzende von Verbrechen: massiven Betrug, Geldwäsche, Sanktionsumgehung und illegale Finanzierung russischer paramilitärischer Organisationen wie der Wagner-Gruppe. Die Reporter fanden auch Verbindungen zwischen einem in Estland registrierten Krypto-Unternehmen und der Sberbank, der größten staatlichen Bank Russlands, heraus. Die Medien, die an dem Projekt beteiligt waren, umfassen Delfi (Estland), Siena. lt (Litauen), Frontstory. pl (Polen), Paper Trail Media, Der Spiegel und ZDF (Deutschland) sowie Der Standard (Österreich), unter anderen. Die Kyiv Independent hat zu dieser Geschichte recherchiert.
Hier sind die wichtigsten Erkenntnisse: Krypto-Finanzierung für russische Privatarmee Die russische Privatarmee "Rusich", das Herz der Wagner-Gruppe und verantwortlich für mehrere Kriegsverbrechen in der Ukraine, konnte Hunderttausende von Euro an Spenden über Kryptowährungen erhalten, wie die journalistische Untersuchung ergab. Die Finanzierung der russischen Privatarmee aus dem Ausland über traditionelle Banken wäre aufgrund der strengen Geldwäschevorschriften und des SWIFT-Verbots gegen Russland schwierig, während Krypto einfachere Lösungen und nahezu totale Anonymität bietet. Journalisten lokalisierten neun Kryptowährungswallets, die Rusich zum Crowdfunding für ihre Operationen nutzte, und fanden heraus, dass die private Armee zwischen 2022 und 2023 über sie mindestens 200. 000 Euro einnahm. Zu den Krypto-Unternehmen, die Rusich dabei halfen, Gelder zu transferieren, gehört Garantex Europe OÜ, das seit April 2022 US-Sanktionen unterliegt.
Garantex soll auch mit vielen Cyberkriminellen in Verbindung stehen. Die Journalisten fanden Verknüpfungen des Unternehmens zu Wallets, die Transaktionen mit nordkoreanischen Cyberkriminellen der Lazarus-Gruppe und Ivan Vakhromeyev (auch bekannt als "Mushroom"), einem gesuchten Betrüger mit Verbindungen zur Conti, einer Cyberkriminellengruppe mit russischen Geheimdienstverbindungen, abwickelten. Estland entzog Garantex am 24. Februar 2022, dem Tag der russischen Vollinvasion der Ukraine, seine Lizenz. Doch das hinderte das Unternehmen nicht daran, weiterhin Geschäfte zu tätigen, wie die journalistische Untersuchung zeigte. Sanktionsumgehung Estland beherbergt Krypto-Börsenunternehmen, die Russen helfen, ihre Rubel in andere Währungen umzuwandeln und Sanktionen zu umgehen. Eine davon ist Coinsbit, ein mehrere Milliarden Dollar schweres Krypto-Börsenunternehmen mit einer lizenzierten Rechtsform in Estland. Es ermöglicht Benutzern, ihre russischen Rubel in Bitcoin umzutauschen.
Coinsbit wurde vom ukrainischen IT-Unternehmer Mykola Udianskyi mitbegründet. Er behauptete jedoch, seinen Anteil an Coinsbit im Jahr 2019 verkauft zu haben, und die aktuellen Eigentümer sind unbekannt. Die offizielle Betriebsgesellschaft von Coinsbit soll von Estland auf die Seychellen umgezogen sein, deren Unternehmenseigentum nicht offengelegt wird. Ein anderer Weg, wie Unternehmen die Sanktionen gegen Russland umgehen, ist die sogenannte Person-zu-Person- oder P2P-Methode. Die internationale Krypto-Börse MEXC, die einen täglichen Handelsumsatz von rund 500 Millionen Euro hat, bietet angeblich Rubelzahlungen über die P2P-Methode an. Ein Kunde kann Rubel von seinem privaten russischen Bankkonto an ein anderes privates russisches Bankkonto senden und erhält dann im Austausch Kryptowährung auf sein MEXC-Wallet.
MEXC erlaubt nicht die direkte Auszahlung von Geldern von seinen Wallets, bietet seinen Kunden jedoch die Möglichkeit, die Kryptowährung an Börsen zu übertragen, die Dollar und Euro über das europäische und US-amerikanische Bankensystem auszahlen. Auf YouTube und in russischen Foren und Websites fanden Journalisten auch Video-Tutorials in russischer Sprache darüber, wie man mit Payeer, einer beliebten Krypto-Börse und Zahlungsabwicklungsplattform in Russland, Sanktionen umgehen kann. Als die Tutorials 2022 online auftauchten, operierte Payeer von Estland aus und brüstete sich damit, Millionen von Kunden zu haben, von denen viele in Russland waren. Unternehmen ziehen um, Fehlverhalten setzt sich fort 2022 verschärfte Estland seine Vorschriften, und viele Krypto-Unternehmen sollen in Massen in das benachbarte Litauen umgezogen sein. Dazu gehört auch Payeer.
Nachdem es seine Lizenz verloren hatte, verlagerte es seine Geschäfte 2023 von Estland nach Litauen und wurde unter dem Namen Payeer UAB wiedergeboren. Wer das Unternehmen besitzt, ist unklar. Die Firma ist in verschiedenen, hauptsächlich russischen Namen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten registriert. Wie Payeer hat ein weiteres internationales Krypto-Unternehmen, MoneySwap OÜ, das die Plattform für virtuelle Vermögenswerte Mercuryo betreibt, ein neues Geschäft in Litauen aufgebaut. Im Jahr 2022 betrat das Unternehmen den lokalen Markt als MoneyAmber UAB. Die Anteile sowohl der estnischen als auch der litauischen Geschäftseinheiten von Mercuryo werden über die zyprische Firma MRCR Holdings verwaltet. Zu den Aktionären gehört Akshin Dzhangirov, dessen Bruder Dzhangir Dzhangirov der Chief Risk Officer bei Sberbank ist.
Ein Vertreter von Mercuryo erklärte den Journalisten, dass die Plattform keine Geschäftsbeziehungen zu Sberbank unterhält und eine eindeutige "Haltung gegen den laufenden Krieg in der Ukraine" einnimmt. Diese Enthüllungen werfen ein bedrückendes Licht auf die Verflechtungen von Krypto-Firmen mit kriminellen Aktivitäten und Sanktionsumgehungen. Es bleibt abzuwarten, welche Konsequenzen diese Erkenntnisse für die beteiligten Unternehmen und den Kampf gegen Finanzkriminalität haben werden.
