IFC und QBE stärken die Resilienz von Immobilienversicherungen im Asien-Pazifik-Raum gegen Klimarisiken

In einer Welt, die zunehmend von klimatischen Herausforderungen geprägt ist, gewinnen innovative Strategien zur Risikominderung in der Immobilienversicherung immer mehr an Bedeutung. Die International Finance Corporation (IFC), ein Teil der Weltbankgruppe, hat gemeinsam mit QBE Asia, einer Division der QBE Insurance Group, eine richtungsweisende Kooperation gestartet, um die Resilienz des Immobilienversicherungssektors in der Asien-Pazifik-Region maßgeblich zu stärken. Diese Partnerschaft fokussiert sich auf die Entwicklung und Förderung klimaresilienter Lösungen, die insbesondere in Anbetracht der wachsenden klimatischen Risiken für Immobilien und Infrastruktur dringend erforderlich sind. Im Zentrum der Initiative steht der Building Resilience Index (BRI), ein von der IFC entwickeltes webbasiertes Framework, das eine präzise Bewertung von Klimarisiken für Immobilien ermöglicht. Der BRI fungiert als wegweisendes Instrument zur Analyse und zum Management von Risiken, die durch Klimaveränderungen wie Überschwemmungen, Stürme oder vermehrte Hitzetage entstehen und dessen Einsatz insbesondere in der dynamischen Immobilienbranche von entscheidender Bedeutung ist.

QBE Asia ist als erstes Versicherungsunternehmen seit dem Pilotprojekt im Jahr 2021 offizieller Partner des BRI-Programms, was die Bedeutung und Innovationskraft dieses Projektes unterstreicht. Durch diese Zusammenarbeit soll der Einsatz des BRI intensiviert und erweitert werden, um eine Vielzahl von Akteuren wie Immobilienentwickler, Käufer von Wohnimmobilien, Finanzinstitute sowie Regierungsbehörden zu unterstützen. Die geplanten Maßnahmen umfassen unter anderem Workshops und Schulungen in verschiedenen Märkten der Region, beispielsweise in Hongkong, Malaysia, Singapur und Vietnam. Diese sollen dazu beitragen, das Bewusstsein für klimabezogene Risiken zu erhöhen und die Nutzung des BRI-Systems zu verbreiten. Katia Daude Gonçalves, IFC-Länderchefin für Singapur und Brunei, hebt die Zielsetzung der Kooperation hervor, indem sie betont, dass gemeinsam mit QBE daran gearbeitet werde, die Lücke im Bereich der Immobilienversicherung zu schließen und gleichzeitig resilientere Entwicklungen zu fördern.

Dabei spielt die Förderung klimaresilienter Bauweisen eine zentrale Rolle. Die Partnerschaft strebt an, Versicherungsprodukte zu entwickeln, die nachhaltiges und widerstandsfähiges Bauen erleichtern und belohnen. Insbesondere in besonders gefährdeten Regionen wie dem Pazifik sollen innovative Produkte angeboten werden, die günstigere Tarife für Immobilien mit hohen BRI-Bewertungen sowie schnellere Schadenregulierungen ermöglichen. Dadurch werden Anreize für Immobilienbesitzer und Bauherren gesetzt, umweltfreundlichere und robustere Strukturen zu errichten. Neben der Förderung nachhaltiger Versicherungsmodelle wird die Zusammenarbeit auch den Bereich der Risikoanalyse weiterentwickeln, indem eine Integration der BRI-Daten mit den bestehenden Risikomodellierungswerkzeugen von QBE geprüft wird.

Diese Kombination von technologischem Know-how und datenbasierten Bewertungsmethoden soll deutlich verbessern, wie klimabezogene Risiken für Immobilien eingeschätzt und gemanagt werden. Ronak Shah, CEO von QBE Asia Wholesale Markets, erläutert, dass ein zentrales Element der Partnerschaft in der gemeinsamen Entwicklung innovativer Versicherungslösungen liegt. Die Auszeichnung von Gebäuden mit hoher Resilienz durch besonders vorteilhafte Versicherungsbedingungen ist ein konkretes Beispiel für diese Strategie. Zudem sei das Zusammenführen der Daten und Technologien ein entscheidender Schritt, um die Eigenkapazitäten im Risikomanagement zu stärken. Durch das Doppelte: Das Fördern von Resilienz und das Nutzen technologischer Fortschritte soll ein höheres Maß an Sicherheit für alle Beteiligten geschaffen werden.

Die Bedeutung solcher Initiativen kann nicht hoch genug eingeschätzt werden, da Asien-Pazifik zu den Regionen zählt, die besonders anfällig für die Auswirkungen des Klimawandels sind. Katastrophen wie Wirbelstürme, Überschwemmungen und langanhaltende Dürreperioden beeinträchtigen regelmäßig die Infrastruktur, die Wirtschaft und das tägliche Leben zahlreicher Menschen. Versicherungen spielen in diesem Kontext eine Schlüsselrolle, da sie nicht nur finanzielle Sicherheit bieten, sondern auch durch präventive Maßnahmen zur Risikominderung beitragen können. Die Kooperation zwischen IFC und QBE zeigt exemplarisch, wie durch eine Kombination aus Technologie, Fachwissen und strategischem Denken nachhaltige Lösungen geschaffen werden können, die die negativen Folgen des Klimawandels für Immobilienbesitzer und die Gesellschaft insgesamt abmildern. Neben der praktischen Anwendung des Building Resilience Index und der Entwicklung neuer Versicherungsprodukte zeichnet sich die Zusammenarbeit auch durch ihre Breitenwirkung aus.

Indem Workshops und Trainings in verschiedenen Ländern angeboten und das Wissen über klimabezogene Risiken allgemein verbreitet wird, trägt die Partnerschaft dazu bei, das Verständnis für nachhaltiges Bauen und Versicherungen zu stärken. Dies unterstützt langfristig den Aufbau widerstandsfähigerer Gemeinschaften und sicherer Investmentumgebungen, was wiederum positive Effekte auf die wirtschaftliche Stabilität und das Wachstum hat. Für QBE markiert die Zusammenarbeit zudem einen wichtigen strategischen Schritt im Bereich der Versicherungsinnovationen. Das Unternehmen zeigt durch die Integration des BRI und den Fokus auf klimabezogene Risiken, wie der Versicherungssektor aktiv zur Bewältigung globaler Herausforderungen beitragen kann. Bereits zuvor hatte QBE seine Partnerschaft mit Pen Underwriting im Vereinigten Königreich und Irland erneuert, was ihre Rolle als führender Akteur im Bereich Spezialversicherungen unterstreicht.

Diese fortgesetzte Expansion und die Voraussicht, über 400 Millionen Pfund an Prämien bereitzustellen, zeigen das Engagement von QBE, stabile und innovative Versicherungslösungen weltweit anzubieten. Die Kombination aus globaler Expertise und regionaler Anpassung ist ein Erfolgsmodell, das auch in der Asien-Pazifik-Region einen wichtigen Beitrag zur Bewältigung klimatischer Risiken leisten kann. Langfristig wird erwartet, dass die auf dieser Basis geschaffenen Versicherungslösungen den Schutz von Immobilien und Investitionen deutlich erhöhen, was die Widerstandsfähigkeit gegenüber Naturkatastrophen stärkt und somit die sozioökonomische Entwicklung in der Region fördert. Außerdem dient die strategische Zusammenarbeit als Vorbild für andere Versicherungsgesellschaften und Finanzinstitutionen, die sich verstärkt mit den Herausforderungen und Chancen des Klimawandels auseinandersetzen möchten. Die IFC und QBE setzen mit ihrem gemeinsamen Projekt Maßstäbe für die Zukunft der Immobilienversicherung im Angesicht globaler Umweltveränderungen.

Dabei steht neben dem Nutzen für alle Marktakteure immer auch ein Beitrag zu einer nachhaltigeren und klimaresilienteren Welt im Vordergrund. Die Digitalisierung und präzise Risikoanalyse durch den BRI stellen essentielle Werkzeuge dar, um den komplexen Herausforderungen im Immobiliensektor gerecht zu werden. Zudem helfen finanzielle Anreize und innovative Versicherungsmodelle, nachhaltiges Bauen aktiv zu fördern und so einen Paradigmenwechsel in der Branche anzustoßen. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Partnerschaft zwischen IFC und QBE Asia den asiatisch-pazifischen Immobilienmarkt auf den Weg zu mehr Nachhaltigkeit und Klimaschutz bringt. Diese Kooperation ist ein bedeutender Schritt in Richtung eines widerstandsfähigeren und nachhaltigeren Immobiliensektors, der den kommenden Umweltveränderungen nicht nur trotzen, sondern gestärkt daraus hervorgehen kann.

Die Rolle von Versicherungen wird mit der weiteren Entwicklung solcher Programme zunehmend wichtiger. Denn nur durch gemeinsame Anstrengungen von Finanzinstituten, Versicherern, Regierungen und der Bauwirtschaft kann ein nachhaltiges und klimafreundliches Wachstum sichergestellt werden. Die Zukunft der Immobilienversicherung in der Asien-Pazifik-Region steht damit unter dem Zeichen von Innovation, Zusammenarbeit und langfristiger Resilienz gegenüber den Herausforderungen des Klimawandels.