SoFi Technologies hat sich in den letzten Jahren als ein vielversprechender Player im Bereich der Finanztechnologie positioniert. Die Marke erfreut sich vor allem bei jüngeren Anlegern und Nutzern großer Beliebtheit, was nicht zuletzt auf das breite Angebot an Dienstleistungen, von Krediten über Investitionen bis hin zu Banking, zurückzuführen ist. Trotz der starken Marktposition verzeichnete die SoFi Aktie seit Jahresbeginn einen Rückgang von etwa 13 Prozent, was jedoch nicht unbedingt die fundamentale Attraktivität des Unternehmens schmälert. Vielmehr eröffnet die Schwächephase für risikobereite Investoren attraktive Einstiegsmöglichkeiten, insbesondere in Kombination mit einer cleveren Optionsstrategie wie dem Covered Call.Die Covered-Call-Strategie gehört zu den beliebtesten und zugleich konservativeren Ansätzen im Optionshandel.
Im Kern bedeutet diese Strategie, dass ein Anleger bereits im Besitz der zugrunde liegenden Aktien ist und parallel dazu Call-Optionen auf diese Aktien verkauft. Im Falle der SoFi Aktie hat sich dabei eine besonders lukrative Gelegenheit ergeben, die es erlaubt, innerhalb weniger Monate Einkünfte von nahe 10 Prozent zu erzielen. Diese Rendite basiert auf den relativ hohen Optionsprämien, die SoFi aufgrund seiner Volatilität bietet. Volatilität ist eine der zentralen Einflussgrößen im Optionshandel, denn je größer die Schwankungen des Aktienkurses, desto höher fallen in der Regel die Prämien für Optionen aus.Beim praktischen Beispiel wurde ein Kauf von 100 SoFi Aktien zu einem Kurs von rund 13,40 US-Dollar angenommen.
Parallel dazu wurde eine Call-Option mit Ausübungspreis von 15 US-Dollar und Laufzeit bis Mitte September verkauft. Für diese Option wurde eine Prämie von etwa 1,20 US-Dollar pro Aktie vereinnahmt, was bei einem Kontrakt von 100 Aktien einem direkten Einnahmenbetrag von 120 US-Dollar entspricht. Diese Einnahmen stellen bereits eine Rendite von 9,8 Prozent innerhalb von weniger als vier Monaten dar. Hochgerechnet auf ein Jahr ergibt sich daraus eine beeindruckende annualisierte Rendite von um die 31,5 Prozent.Der Vorteil dieser Strategie liegt jedoch nicht nur in den Prämieneinnahmen.
Sollte der Kurs der SoFi Aktie bis zum Ablauf der Option über den Strike-Preis von 15 US-Dollar steigen, werden die Aktien „abgerufen“, das heißt, sie müssen zum Preis von 15 US-Dollar verkauft werden. In diesem Fall realisiert der Anleger zusätzlich zum Optionsgewinn auch noch Kursgewinne auf die Aktien selbst, was die Gesamtrendite auf etwa 23,1 Prozent bringt. Auf das Jahr hochgerechnet entspricht das einer Rendite von knapp 74 Prozent – eine herausragende Leistung, die mit klassischem Aktienbesitz allein nur schwer zu erreichen wäre.Trotz der verlockenden Aussicht auf hohe Renditen sollte das Risiko nicht außer Acht gelassen werden. Die SoFi Aktie ist aufgrund ihrer Volatilität auch anfällig für erhebliche Kursrückgänge.
Ist der Kurs bei Verfall der Option unter den Strike-Preis gefallen, behält der Anleger zwar die Prämie, muss jedoch Kursverluste auf seine Aktienposition hinnehmen. Die Prämie wirkt dabei als eine Art Puffer und reduziert den effektiven Einstandspreis der Aktien, kann Verluste aber nicht komplett verhindern. Zudem besteht während der Laufzeit ein sogenanntes „Earnings-Risiko“, da SoFi in der Regel Ende Juli oder Anfang August Ergebnisse veröffentlicht. Solche Ereignisse können mitunter zu plötzlichen und starken Kursbewegungen führen, die sowohl Chancen als auch Risiken bergen.Fundamental stützt eine hohe Bewertung bei SoFi die Überlegung, die Aktie über eine Covered-Call-Strategie zu handeln.
Mit einer Composite Rating von 92, einem EPS Rating von 81 und einer Relative Strength Rating von 92 nach den Kriterien des Investor’s Business Daily befindet sich SoFi in einer starken Position im Wettbewerbsumfeld. Diese Werte spiegeln das Wachstumspotenzial und die Marktstärke wider, die viele Anleger anzieht. Dennoch sollte eine Investition immer mit Vorsicht und unter Berücksichtigung der individuellen Risikotoleranz erfolgen.Die Covered-Call-Strategie ist besonders geeignet für Anleger, die bereits eine langfristige Position in der SoFi Aktie verfolgen, aber gleichzeitig ihre Erträge durch den Verkauf von Call-Optionen erweitern möchten. Sie ermöglicht nicht nur zusätzliche Einnahmen aus den Optionsprämien, sondern auch eine teilweise Absicherung bei Seitwärtsbewegungen oder moderaten Kursrückgängen.
Das begrenzte Aufwärtspotenzial, das entsteht, wenn die Aktie über dem Strike-Preis ausgebucht wird, ist für viele Anleger ein akzeptabler Kompromiss, wenn dafür zusätzliche und regelmäßig erzielte Einkünfte in die eigene Portfoliostrategie einfließen.Wichtig ist, dass Anleger die Mechanismen von Optionen und die Besonderheiten von Covered Calls genau verstehen, bevor sie in diese Strategie einsteigen. Optionen bergen Risiken, die bis zum Totalverlust der Prämien reichen können, und erfordern solides Wissen und eine gezielte Marktbeobachtung. Zudem spielen Steuern und Transaktionskosten eine Rolle und sollten bei der Kalkulation der Nettoerträge berücksichtigt werden.Im Kontext des Aktienmarktes und des zwar unterjährigen, aber dennoch starken Rückgangs von SoFi kann eine Covered-Call-Strategie eine interessante Möglichkeit darstellen, um Renditen zu steigern und das Risiko besser zu managen.
Die hohe Optionsprämie ist ein Zeichen für eine volatile Aktie und zeigt zugleich das Vertrauen der Händler in aktive Kursbewegungen. Für risikobewusste Investoren bietet sich hier eine Gelegenheit, von solchen Bewegungen zu profitieren, ohne auf eine reine Long-Position angewiesen zu sein.Abschließend lässt sich sagen, dass SoFi Technologies mit seiner Fokussierung auf innovative Finanzprodukte und einem expandierenden Kundenstamm eine spannende Perspektive schafft. Für Investoren, die ihre Position nicht nur wegen zukünftiger Kursgewinne, sondern auch zur Generierung von laufenden Einkünften nutzen wollen, ist eine Covered-Call-Strategie ein probates Mittel. Sie verbindet konservativen Aktienbesitz mit aktivem Ertragsmanagement und erlaubt es, das Risiko durch zusätzliche Prämieneinnahmen zu reduzieren.
Wer in diese Strategie investieren möchte, sollte stets fachkundigen Rat einholen und die aktuelle Marktsituation beobachten. Die Kombination aus fundamentaler Stärke, hohen Optionsprämien und einer durchdachten Absicherungsstrategie kann in Zeiten volatiler Märkte wertvolle Vorteile bieten. Im Idealfall führt diese Herangehensweise zu stabileren Erträgen und einem besseren Umgang mit den auch nach wie vor bestehenden Unsicherheiten an den Finanzmärkten.
