Ein Kryptowährungsberatungsunternehmen wurde nachdem Investoren Geld verloren und der Direktor es versäumt hatte, ordnungsgemäße Konten zu führen, geschlossen. Die Insolvenzbehörde hat einen Liquidationsbeschluss gegen die Amey Finance Academy Ltd am High Court in London erwirkt. Das Unternehmen, gegründet von Desmond Amey im Jahr 2018, versprach Finanzbildung und Ratschläge im Bereich Kryptowährung anzubieten. Jedoch stellte sich heraus, dass einige Verbraucher aufgrund falscher Zusicherungen von Amey Geld verloren. Zudem versäumte es das Unternehmen, aktuelle Konten vorzulegen, sodass seine finanziellen Aktivitäten nicht überprüft werden konnten.
Der alleinige Direktor und Aktionär des Unternehmens, Desmond Amey, der sich selbst als Experten für Vermögensbildung bezeichnete, hatte Verbrauchern versichert, dass ihre Kryptowährungsinvestitionen solide seien. Beschwerden wurden jedoch laut, dass Verbraucher Geld bei Investitionsmöglichkeiten verloren haben. Die Finanzdienstleistungsbehörde (FCA) stuft Amey Finance Academy als Anbieter von Finanzdienstleistungen oder -produkten in Großbritannien ein, ohne über deren Genehmigung zu verfügen. Mark George, Chefermittler bei der Insolvenzbehörde, kritisierte Desmond Amey scharf und warf ihm vor, Menschen rücksichtslos dazu gedrängt zu haben, in Kryptowährungssysteme zu investieren und sie über die Risiken hierbei zu täuschen. Die mangelnde Bereitstellung adäquater Buchführungsunterlagen und die generelle Intransparenz haben es der Insolvenzbehörde erschwert, das wahre Ausmaß der Aktivitäten des Unternehmens, seine Vermögenswerte und Verbindlichkeiten oder die Verwendung von £5 Millionen, die zwischen Oktober 2019 und März 2022 durch das Bankkonto des Unternehmens flossen, festzustellen.
Die Öffentlichkeit verdient Schutz vor Unternehmen, die in einer undurchsichtigen und fragwürdigen Weise handeln, weshalb die Schließung von Amey Finance Academy beantragt wurde. Das Unternehmen hatte sich Ende 2018 gegründet und gab auf Social Media an, ein etablierter und erfolgreicher unabhängiger Berater zu sein, der eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbietet. Zudem behauptete es, eine führende Bildungsakademie zu betreiben. Trotzdem tätigte Amey Falschaussagen und versicherte einem Kunden, der schließlich sein gesamtes investiertes Geld verlor, dass seine Investition nicht unter 90 % fallen würde. In WhatsApp-Nachrichten, die von Ermittlern der Insolvenzbehörde eingesehen wurden, versicherte Amey einem weiteren Kunden, dass die Investitionen zu 100% sicher seien und er ihm vertrauen solle.
Amey Finance Academy bewarb Kryptowährungssysteme anderer Unternehmen wie HyperFund, das weltweit mehr als 1,7 Milliarden US-Dollar von Investoren einsammelte. Warnungen vor HyperFund wurden im Vereinigten Königreich und in Neuseeland herausgegeben. Das Unternehmen wurde auch von der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde untersucht, die seinen Gründer im Januar 2024 wegen Betrugs anklagte. Amey gab in Interviews widersprüchliche Informationen über die Beziehung seines Unternehmens zu HyperFund an und behauptete, dass er das Geschäftsbankkonto von Amey Finance Academy nur verwendet habe, um Personen zu helfen, über ein separates Unternehmen namens Bleuguava Kryptowährungen zu kaufen. Sein Versäumnis, aktuelle Buchführungsunterlagen vorzulegen, verhinderte, dass die Insolvenzbehörde die wahre Beziehung zwischen Amey Finance Academy und HyperFund oder Bleuguava feststellen konnte.
Weitere Untersuchungen der Insolvenzbehörde zeigten, dass Amey in seiner E-Mail-Signatur angab, Geschäftsführer von Amey Commercial Finance Ltd zu sein, die im Jahr 2017 aufgelöst wurde. Seine E-Mail-Signatur besagte fälschlicherweise, dass er von der FCA autorisiert und reguliert sei. Amey veröffentlichte im Oktober 2023 ein Video auf YouTube, in dem er implizierte, dass er noch immer in der 1 Canada Square am Canary Wharf in London präsent sei. Tatsächlich wurde er im Januar desselben Jahres aufgrund von Mietrückständen zwangsgeräumt. Amey Finance Academy versäumte es anschließend, eine Adresse beim Unternehmensregister anzumelden, um offizielle Korrespondenz zu erhalten.
Der offizielle Liquidator des Unternehmens ist der Official Receiver. Alle Anfragen bezüglich der Angelegenheiten des Unternehmens sollten an den Official Receiver der Public Interest Unit gerichtet werden.
