Inmitten eines volatilen Tages für den Kryptomarkt hat die Börse Binance vorübergehend Bitcoin-Auszahlungen ausgesetzt, während der Gesamtwert des digitalen Asset-Marktes unter 1 Billion US-Dollar fiel, nachdem ein Kryptowährungsdarlehensgeber Kunden daran gehindert hatte, ihre Gelder zurückzufordern. Die Kryptowährungs-Verleihplattform Celsius Network stoppte Auszahlungen aufgrund "extremer Marktbedingungen", was eine Verkaufswelle auslöste. Nach der Ankündigung von Celsius fiel der Bitcoin auf ein 17-Monatstief von 23.629 US-Dollar, während der Ether, die zweitgrößte Kryptowährung der Welt nach Bitcoin, um mehr als 15% auf 1.237 US-Dollar fiel, den niedrigsten Stand seit Januar 2021 erreichte.
In der Zwischenzeit kündigte Binance an, dass es "vorübergehend" Bitcoin-Auszahlungen aufgrund einer "hängenden On-Chain-Transaktion" ausgesetzt habe, bevor es einige Stunden später eine Wiederaufnahme verkündete. Der Gesamtwert des Kryptowährungsmarktes fiel nach dem Ausverkauf unter 1 Billion US-Dollar, so die Datenwebsite CoinMarketCap, die den Markt im November fast auf 3 Billionen US-Dollar bewertet hatte. Celsius erklärte in einem Blogbeitrag, dass sie alle Auszahlungen und Transfers zwischen Konten für ihre 1,7 Millionen Kunden "pausieren". Das Unternehmen bietet Kunden hohe Zinssätze - bis zu 18% - auf ihre Kryptoeinlagen an und zahlt die Zinsen in Krypto-Assets aus, zu denen auch ihr eigener Token namens CEL gehört. "Aufgrund extremer Marktbedingungen kündigen wir heute an, dass Celsius alle Auszahlungen, Tauschgeschäfte und Transfers zwischen Konten pausiert", sagte die Plattform.
"Wir ergreifen diese Maßnahme heute, um Celsius langfristig in eine bessere Position zu bringen, um seinen Abhebungsverpflichtungen nachzukommen." Binance erklärte in einer Stellungnahme, dass Bitcoin-Auszahlungen kurz nach dem Mittag in Großbritannien "aufgrund einer früheren Reihe von Transaktionen, die aufgrund niedriger Transaktionsgebühren feststeckten", ausgesetzt wurden. Dadurch kam es zu einem Rückstau bei den Bitcoin-Netzwerkauszahlungen, so Binance. Später kündigten sie um 16:30 Uhr BST an, dass Auszahlungen wieder aufgenommen wurden. Am 7.
Juni hatte Celsius in einem Blogbeitrag versucht, Kunden angesichts volatiler Bedingungen an den Kryptomärkten zu beruhigen, die zunächst durch den Zusammenbruch des Krypto-Projekts Terra ausgelöst wurden. Unter dem Titel "Vollgas voraus, verdammt die Torpedos" hieß es im Blog, dass das Unternehmen "keine Probleme bei der Bedienung von Abhebungsaufträgen" hatte. Celsius hat Niederlassungen in London, New York und Litauen. Die Website von Celsius sagt den Kunden, dass sie "wie ein Milliardär leihen" können. Das Unternehmen verfügt über 11,8 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten, nach einem Rückgang von über 24 Milliarden US-Dollar im Dezember letzten Jahres.
Im November gab das Unternehmen bekannt, dass es 750 Millionen US-Dollar von Investoren wie der Caisse de dépôt et placement du Québec, einem der größten Pensionsfonds Kanadas, eingesammelt hatte. Wie eine Bank betreibt Celsius auch ein Einzelkreditgeschäft, bei dem Kunden Geld in US-Dollar von der Dienstleistung leihen können. Aufgrund der Unmöglichkeit, Schuldeneintreiber hinter einer Kryptowährungsbörse herzuschicken, sind jedoch Celsius-Darlehen "überbesichert": Kunden müssen Bitcoin oder Ethereum im Wert von mindestens dem doppelten Wert des geliehenen Geldes hinterlegen. Das kann nützlich sein, wenn beispielsweise ein Bitcoin-Millionär etwas Bargeld benötigt, um ein Haus zu kaufen, aber nicht seine Bitcoin-Bestände liquidieren möchte, weil er darauf setzt, dass die Münze wieder steigt. Allerdings leihen Celsius-Darlehen anders als eine Bank zu einem niedrigeren Zinssatz als sie auf Einlagen zahlen.
Das Unternehmen gleicht die Differenz durch eine undurchsichtige Anlagestrategie aus, die in der Vergangenheit Investitionen in Höhe von 300 Millionen US-Dollar in Bitcoin-Mining, die Bereitstellung von traditionelleren Krediten an ungenannte "institutionelle Anleger" zu höheren Zinssätzen und die Übernahme großer Beteiligungen an anderen Kryptowährungsprojekten umfasste. Gelegentlich führte diese Strategie zu erheblichen Verlusten: Ein Hack des dezentralisierten Investment-Plattform BadgerDAO, der dieses Projekt zerstörte, kostete Celsius angeblich 50 Millionen US-Dollar in Bitcoin. Das Unternehmen hatte auch eine enge Beziehung zum mittlerweile eingestellten Stablecoin-Projekt Terra und investierte zu einem Zeitpunkt 500 Millionen US-Dollar in das Anchor Protocol, den eigenen Spar- und Kreditdienst von Terra. Celsius bietet Kunden außerdem höhere Renditen, wenn sie ihre Zinszahlungen in der eigenen Kryptowährung, dem CEL Token, akzeptieren, der letztes Jahr bei 7 US-Dollar gehandelt wurde und auf unter 0,20 US-Dollar gefallen ist. Kryptowährungen wurden auch von einer Marktpanik über steigende Inflation und höhere Zinsen erfasst, was die Lust auf risikoreichere Vermögenswerte gedämpft hat.
"Während sich herausstellt, dass Inflation ein noch kniffligerer Gegner ist als erwartet, bekommen Bitcoin und Ether weiterhin einen schweren Schlag im Ring versetzt", sagte Susannah Streeter, eine leitende Investment- und Marktanalystin der Investmentplattform Hargreaves Lansdown. "Sie sind hauptsächlich Opfer der Flucht von risikoreichen Vermögenswerten, da Investoren sich über die zunehmenden Verbraucherpreise auf der ganzen Welt Sorgen machen.".
