Krypto-Abhebungen eingefroren? Hier erfahren Sie, was Sie wissen müssen Wann und warum frieren Krypto-Börsen Gelder ein? Erfahren Sie, wie Sie Ihre Vermögenswerte während Kontoeinschränkungen schützen können. Alle großen Krypto-Börsen hatten in diesem Jahr Probleme mit Kundenauszahlungen. Während massive Auszahlungssperren selten vorkommen, sind einzelne Konten oder Überweisungssperren ein alltägliches Geschäft. Wann haben Krypto-Börsen das Recht, die Gelder ihrer Kunden anzuhalten? Welche häufigen Fehler von Kunden führen zu Krypto-Abhebungsstopps? Und welche Vorsichtsmaßnahmen sollten Benutzer auf digitalen Vermögensbörsen treffen? Auszahlungen ausgesetzt aufgrund von Kundenfehlern Zu Beginn dieses Jahres sperrte die Krypto-Börse Blockchain.com einseitig das Konto eines ihrer Kunden.
Seine Bitcoins wurden plötzlich eingefroren, und alle Auszahlungen wurden unmöglich, berichtete der Kontoinhaber gegenüber DailyCoin. Der Mann, der darum bat, seinen Namen nicht preiszugeben, sagte, Blockchain.com habe seine Überweisungen aufgrund ungewöhnlicher Anmeldeaktivitäten auf seinem Konto ausgesetzt. "Die Plattform erklärte, dass sie Anmeldungen aus verschiedenen Standorten entdeckt habe. Dies war ausreichend, um anzunehmen, dass das Konto möglicherweise kompromittiert ist und die Treuhanddienste einzuschränken", sagte der Kunde von Blockchain.
com gegenüber DailyCoin. Blockchain.com bat ihn dann, eine neue Treuhand-Geldbörse zu erstellen, die den Verifizierungsprozess auf höherer Ebene bestehen musste. Hier blieb der Kunde zum zweiten Mal stecken. Die Verifizierung dauerte Tage, und die Plattform forderte immer mehr Daten an, um ihren routinemäßigen "Herkunft von Geldern" -Check zu bestehen.
Zwei Wochen später hob sie unerwartet die Kontoeinschränkungen auf, obwohl der Kunde keine zusätzlichen Dokumente vorgelegt hatte. Die ungewöhnliche Geschichte warf Fragen auf, wann und warum Krypto-Börsen zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen für die Konten ihrer Kunden anwenden. Wie wir herausgefunden haben, gibt es zwei Hauptgründe, warum Krypto-Börsen die Konten mit Misstrauen behandeln. Es gibt auch Gründe, warum ihre Support-Teams möglicherweise langsam und zurückhaltend sind, Details mit Ihnen zu teilen. VPN-Nutzung weckt Verdacht Traditionelle Finanzinstitute müssen strenge gesetzliche Anforderungen wie AML- und KYC-Regeln erfüllen und müssen wissen, ob Kunden aus verbotenen oder sanktionierten Ländern eingeloggt sind.
Da sie genaue Informationen über die Identität und den Standort ihrer Kunden benötigen, erlauben Dienstleister traditioneller Finanzinstitute normalerweise nicht die Verwendung von Virtual Private Networks (VPN), die Internetverbindungen verschlüsseln und IP-Adressen verbergen. Krypto-Börsen sind flexibler mit VPNs und verbieten ihren Kunden in der Regel nicht deren Verwendung. "VPN allein ist kein Grund, ungewöhnliche Aktivitäten zu vermuten. Wenn eine IP außerhalb des Musters identifiziert wird, wird der Benutzer gefragt, ob ein VPN verwendet wird, und das Land ausgewählt, um die vollständige Kontrolle über das Konto sicherzustellen", schrieb ein Sprecher von Blockchain.com an DailyCoin.
Andererseits entscheidet die lokale Gesetzgebung, ob Benutzer in ihrem Land auf Krypto-Börsen über VPN zugreifen können, wenn Krypto-Börsen die Vorschriften und Gesetze in ihrer Gerichtsbarkeit einhalten. Größere Überweisungen erfordern mehr Aufmerksamkeit Neben VPNs ist die Größe der Transaktionen ein weiterer Bereich, der unter "ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten" fällt. Wie jeder Finanzdienstleister stehen auch Krypto-Börsen vor Risiken im Zusammenhang mit Gesetzes- und Regelverstößen, die zu rechtlichen Problemen oder finanziellen Strafen führen können. Um dies zu vermeiden, klassifizieren sie Kunden basierend auf ihrer AML-Risikobewertung. Niedrigrisikokunden haben in der Regel einen soliden Ruf und klare Einkommensquellen.
Kunden mit mittlerem Risiko haben komplexere finanzielle Strukturen oder sind in risikoreicheren Branchen tätig. Hochrisikokunden umfassen Personen in Branchen, die anfällig für Geldwäsche sind, und solche mit einer Geschichte der Nichteinhaltung. Die Sorgfaltspflichtmaßnahmen unterscheiden sich für jede Kategorie. Krypto-Börsen wenden jedoch andere Risikomanagementtechniken als traditionelle Finanzdienstleister an. Sie klassifizieren Kunden nicht nach Risikostufe, sondern konzentrieren sich stattdessen auf die Transaktionsgröße.
"Je größer die Überweisung, desto mehr Aufmerksamkeit zieht sie auf sich. Daher kann die Plattform zusätzliche Maßnahmen wie die Herkunft von Geldern oder Nachweis von Vermögen verlangen. Alles hängt von der individuellen Plattform und ihrer eigenen AML- und Risikomanagement-Methodik ab", sagte ein Gründer eines Elektronische-Geld-Institution gegenüber DailyCoin. Jede Krypto-Handelsplattform legt eine spezifische Schwelle fest, um Transaktionen als große Überweisungen zu klassifizieren. Wenn diese Schwelle erreicht ist, erhöhen ihre Compliance-Teams die Überprüfung von Geldüberweisungen.
Sie überwachen großvolumigere Transfers genauer als kleinere Beträge aufgrund der damit verbundenen höheren Risiken, da großvolumige Transaktionen ein größeres Potenzial für Finanzdelikte wie Geldwäsche, Betrug oder illegale Aktivitäten darstellen. Das Gesetz verbietet die Offenlegung von Ermittlungsdetails Eingefrorene Konten sind nicht das einzige Hindernis, dem Kunden begegnen müssen. Opfer beschweren sich über das Schweigen oder die schlechte Kommunikation der Kundendienstteams, wenn ihre Auszahlungen gesperrt werden. Krypto-Börsen erwidern, dass sie aus rechtlichen Gründen so handeln müssen. Wie alle Finanzinstitute sind sie gesetzlich verpflichtet, bestimmte Probleme zu untersuchen und einen Verdachtsbericht bei den zuständigen Finanzbehörden einzureichen.
In der Zwischenzeit bleiben ihre Münder verschlossen. "Während dieser Zeit, die je nach Fall und Gerichtsbarkeit variieren kann, sind wir gesetzlich daran gehindert, den Kunden über den Grund für potenzielle Einschränkungen zu informieren, außerdem dürfen wir keine weiteren Informationen preisgeben oder einen festen Zeitrahmen anbieten, wann die Funktionen wieder aktiviert werden", kommentierte Blockchain.com. Dies bedeutet, dass Krypto-Börsen keine Details preisgeben, um eine potenzielle Kompromittierung der laufenden Untersuchung zu verhindern, was andernfalls zu einer soliden finanziellen Strafe für die Plattform führen könnte. Im Gegenteil, Börsen könnten verstärkte Sorgfaltspflichtprüfungen an ihren Benutzern durchführen, wenn sie ungewöhnliche Aktivitäten feststellen, verdächtige Gelder vermuten oder ihr Klient Opfer eines Betrugs wird.
Die Kontoüberprüfung ist nur zulässig, wenn die Sorgfaltsprüfungen abgeschlossen und bestanden wurden, behauptet Blockchain.com. Eine fehlende Kommunikation könnte jedoch einfach ein Zeichen für schlechten Kundenservice sein. Einige Krypto-Börsen sind nur per E-Mail erreichbar, und ihre Kundendienstteams sind nicht rund um die Uhr verfügbar. Manchmal haben sie möglicherweise nicht genügend Mitarbeiter, um die Bedürfnisse von Millionen von Kunden zu bewältigen.
Auszahlungen ausgesetzt aufgrund der Börse Leider werden nicht alle Auszahlungen und Kryptokonten aufgrund von Fehlern ihrer Eigentürmer ausgesetzt. Manchmal ist die Krypto-Börse selbst schuld. Zum Beispiel die Bkex. Die beliebte Krypto-Börse sperrte im Mai 2023 alle Geldabhebungen für Millionen ihrer Kunden wegen einer laufenden Untersuchung wegen Geldwäsche. Dann schloss sie ihre Website, Apps und den Kundendienst und verschwand.
Allerdings hat keine Strafverfolgungsbehörde in den Rechtssystemen, in denen die Börse Bkex tätig war, eine laufende Untersuchung gegen sie bestätigt. Der Kundendienst ignorierte zahlreiche Versuche von Opfern, sie zu kontaktieren. "Fünf Monate und die Auszahlungen sind immer noch für uns blockiert. Keine Antwort auf Anfragen. Ich gehe davon aus, dass wir betrogen wurden", sagt Zakaria, ein ehemaliger Bkex-Benutzer, dessen Guthaben im Wert von 60.
000 US-Dollar immer noch auf Bkex gesperrt ist. DailyCoin entdeckte später, dass die Überweisungen von der Krypto-Börse in der letzten Woche vor ihrer Schließung extrem aktiv waren. Millionen von Tron (TRX) verließen die Plattform und landeten im nicht identifizierten Binance-Wallet eines Walmagnaten. Letzteres ist ein häufiges Ziel von Geldern, die regelmäßig das mit Tether verbundene Verbrennungswallet verlassen. Jedoch fanden sich Millionen von Kryptowährungsbenutzern ohne ihre Ersparnisse wieder.
Nach Angaben von Strafverfolgungsbehörden sind ihre Chancen, irgendwelgelds von locker regulierten, im Ausland registrierten Börsen wiederzuerlangen, gering. Das Gute ist, dass Warnzeichen helfen, eine besser informierte Entscheidung beim Eröffnen eines Kontos auf Krypto-Börsen zu treffen. Negatives Feedback Ein positiver Ruf fördert Vertrauen und Glaubwürdigkeit unter Kunden; es ist ein grundlegendes Element im Finanzwesen. Krypto-Börsen achten auch auf ihr öffentliches Image und tun ihr Bestes, um negatives Feedback zu vermeiden. Deshalb sollte das Googeln bestimmter Börsen von größter Bedeutung sein.
Kritische Bewertungen in Internetforen, Kundenbeschwerden, zwielichtige Gründer und jede Historie von Benutzerfeedback könnten wertvolle Informationen sein, die Ihnen helfen, teure Fehler zu vermeiden. Suchen Sie nach Börsen mit einem nachgewiesenen Track Record und positiven Bewertungen von Benutzern. Sammeln Sie so viele Open-Source-Daten wie möglich, um eine besser informierte Entscheidung zu treffen. Sicherheitsvorfälle Krypto-Börsen sowie ihre Kunden sind häufige Ziele von Hackern und Betrügern. Bis 2022 stahlen Kriminelle laut Blockchain-Analytics Chainalysis in einem Jahr einen Rekordbetrag von 3,8 Milliarden US-Dollar in Kryptowährungen.
Drei der fünf größten Krypto-Diebstähle in der Geschichte ereigneten sich auf Krypto-Börsen, wobei allein auf Binance 570 Millionen US-Dollar gestohlen wurden. DeFi-Protokolle und dezentrale Krypto-Börsen bleiben ein häufiges Ziel für Hacker und Betrüger. Bevor Sie Ihre Mittel einer Plattform anvertrauen, priorisieren Sie Börsen mit robusten Sicherheitsfunktionen, wie z. B. Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und Cold Storage, um sich gegen Hackerangriffe zu schützen.
Überprüfen Sie, wie regelmäßig die Börse Sicherheitsaudits durchführt. Wählen Sie Plattformen, die regelmäßige Audits von renommierten Drittanbieter-Cybersicherheitsfirmen durchlaufen. Diese Audits tragen dazu bei, sicherzustellen, dass die Sicherheitsmaßnahmen der Börse den Branchenstandards entsprechen. Börsen mit Sicherheitsbilanzen gelten als vertrauenswürdiger als solche mit einer Geschichte von wiederholten oder nicht behobenen Sicherheitsvorfällen. Benutzer-Verifizierungsprozesse Immer mehr Menschen verwenden gestohlene Identitäten für Betrügereien.
Die US-Handelskommission erhielt 2022 2,4 Millionen Betrugsberichte, 42 % höher als im Vorjahr. Etwa 1,1 Millionen dieser Fälle waren auf Identitätsdiebstahl zurückzuführen. Da die globalen gesetzlichen Anforderungen immer komplexer werden, ist eine Benutzerverifizierung erforderlich, um Betrug und Identitätsdiebstahl vorzubeugen. Daher zeigen Krypto-Börsen, die strenge Benutzerverifizierungsprozesse wie Know Your Customer (KYC) anwenden, dass sie sich zur Einhaltung der regulatorischen Anforderungen verpflichten und eine sicherere Handelsumgebung haben. Zertifizierte KYC-Verfahren - das Sammeln von Kundendaten, die Verifizierung wichtiger Informationen und die Feststellung potenzieller Risikofaktoren vor der Eröffnung ihrer Konten - sind jetzt für die meisten Krypto-Börsen obligatorisch.
Sie dienen als eine der ersten Schichten zum Schutz von Finanzinstituten und Krypto-Börsen gegen Betrug, Geldwäsche, Korruption oder andere Finanzverbrechen. Kunden-Support-Qualität Ein zuverlässiger Kundendienst ist entscheidend. Börsen, die rechtzeitig und hilfreiche Unterstützung bieten, können vertrauenswürdiger sein, insbesondere bei technischen Problemen oder Kontenanfragen. Ein reaktives Kundendienstteam löst Probleme prompt, verbessert die Sicherheit und baut Vertrauen in die Plattform auf. Ein Mangel an Reaktionsschnelligkeit oder schlechter Kundenservice deutet auf das Gegenteil hin.
Das Gleiche gilt für einen Mangel an Kommunikationskanälen, um sie zu erreichen. Die Kommunikation per E-Mail ohne Live-Chat-Option ist möglicherweise nicht ausreichend für Fälle, die eine sofortige Maßnahme erfordern. Fazit Verschiedene Faktoren führen zu eingefrorenen Benutzerabhebungen von einer Börse, sei es aufgrund individueller Handlungen wie der Verwendung eines VPN oder aufgrund der Reputationsprobleme der Börse. Das Kenntnis dieser Risiken ist wichtig, um fundiertere Entscheidungen zu treffen und die richtige Krypto-Börse für Ihre digitalen Vermögenswerte auszuwählen.
