Risiko bei Krypto-Handel auf internationalen P2P-Börsen: Ihr Bankkonto könnte eingefroren werden - The Economic Times

Beim Handel mit Kryptowährungen auf internationalen Peer-to-Peer-Börsen besteht das Risiko, dass Ihr Bankkonto eingefroren wird, so berichtet die Wirtschaftszeitung The Economic Times. Die Transaktion von virtuellen digitalen Vermögenswerten wie Kryptowährungen und nicht fungiblen Tokens (NFTs) unter Verwendung des Peer-to-Peer (P2P) -Mechanismus birgt Risiken. Experten raten daher dazu, VDAs nur über indische KYC- und andere rechtskonforme Börsen zu kaufen, da andernfalls sowohl die Transaktionsparteien, d.h. Käufer und Verkäufer, Gefahr laufen, gegen verschiedene indische Gesetze zu verstoßen.

Bei Geschäften mit unbekannten Parteien, insbesondere auf internationalen Börsen, die Peer-to-Peer-Transaktionen ermöglichen, besteht die Gefahr, dass Ihr Bankkonto eingefroren wird. Dies kann geschehen, wenn die in der Transaktion übermittelten Gelder als 'verseuchte Gelder' gelten, d.h. aus illegalen Aktivitäten stammen oder für solche verwendet werden. Beispielsweise könnten, wenn Sie Kryptowährungen an einer internationalen Börse verkaufen und Gelder erhalten, die aus terroristischen Aktivitäten oder Geldwäsche stammen, Ihr Konto von den indischen Strafverfolgungsbehörden eingefroren werden.

Ähnliche Konsequenzen könnten eintreten, wenn Sie Kryptowährungen an einer internationalen Börse kaufen und Mittel senden, die für terroristische Aktivitäten oder Geldwäsche verwendet werden. Dies könnte durch Verstöße gegen verschiedene indische Gesetze wie das Gesetz zur Geldwäscheprävention von 2002 (Prevention of Money Laundering Act, 2002 - PMLA) geschehen. Unbekannte Entitäten sind im Wesentlichen Entitäten, bei denen die Legitimität der Gelder des Käufers/Verkäufers weder von der Börse noch von der Person selbst überprüft wurde. In Indien schreibt das Gesetz wie das PMLA vor, dass Virtual Digital Asset (VDA) -Börsen, einschließlich Peer-to-Peer (P2P) -Börsen, sicherstellen müssen, dass ihre Kunden die KYC-Anforderungen erfüllen. Es gibt viele Möglichkeiten, VDAs wie Kryptowährungen, nicht fungiblen Token (NFTs) usw.

zu kaufen oder zu verkaufen. Eine Methode besteht darin, VDAs direkt vom Verkäufer zu kaufen und so die VDA-Börsen zu umgehen. Diese Methode wird als direkte P2P-Transaktion bezeichnet. Eine andere Methode besteht darin, dass VDA-Börsen einen P2P-Marktplatz einrichten und Käufer direkt miteinander kommunizieren, um Transaktionen durchzuführen. Dies wird als facilitierte P2P-Transaktion bezeichnet.

Jedoch liegt in den Fällen, in denen auf internationalen P2P-Förderungsbörsen oder direkt mit einer anderen Person (direkte P2P-Transaktion international oder indisch) gehandelt wird, die Verantwortung für eine solche Überprüfung beim indischen Einzelnen, der auf der Börse handelt. In solchen Fällen könnten bei Verwendung von 'verseuchten' Geldern in der Transaktion beide Transaktionsparteien Probleme haben, wie z.B. die Sperrung von Bankkonten. Gaurav Mehta, ein forensischer Experte, der Beratungsdienste für die indische Regierung anbietet und Gründer von Catax, einer VDA-Steuerhilfsplattform, sagt: „In meiner beruflichen Erfahrung habe ich Fälle gesehen, in denen die Transaktionsparteien indische Gesetze wie KYC oder PMLA oder andere nicht befolgt haben und indische Behörden gemeinsam mit internationalen Organisationen und anderen forensischen Experten die Herkunft der über Krypto weitergeleiteten Gelder verfolgt und Ermittlungen gegen die beteiligten Personen eingeleitet haben sowie das Bankkonto des indischen Einwohners eingefroren haben.

Täter ziehen es primär vor, Crypto P2P auf internationalen Börsen oder dezentralen Börsen zu nutzen, anstatt indische P2P-Börsen und andere zu nutzen.“ In direkten P2P-Transaktionen, wie zum Beispiel beim Verkauf von 1 Ethereum (ETH) eines Herrn Shyam für Rs 2 Lakh an einen Herrn Gopal, der 1 ETH für Rs 2 Lakh kaufen möchte, wird ein Deal abgeschlossen, bei dem Gopal das Geld auf das Bankkonto von Shyam überweist. Nach einer erfolgreichen Banküberweisung überträgt Shyam 1 ETH in Gopals VDA-Wallet. Dies schließt eine direkte P2P-Übertragung von VDA ab. Erfahren Sie mehr darüber, in welchen Situationen Bankkonten aufgrund von P2P-Trades eingefroren werden können und wie das Risiko in P2P-Transaktionen reduziert werden kann.

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