Coinbase hat den Titel als bevorzugter Treuhänder für acht von 11 Spot-Bitcoin-ETF-Mandaten erhalten. Die Gewinnung dieser Mandate war ein rigider, kompetitiver Prozess, der eine klare Botschaft vermittelte: Die größten Institutionen der Welt vertrauen Coinbase, ihre digitalen Vermögenswerte sicher zu verwahren, aufgrund der Qualität, Sicherheit und Erfolgsbilanz unserer institutionellen Treuhandlösungen. Hier skizzieren wir die grundlegenden Prinzipien unseres digitalen Treuhänders. Institutionelle , 4. März 2024 Die Verwahrung von Kryptowährungen steht derzeit im Fokus - und das zu Recht.
Mit der Genehmigung von Spot-Bitcoin-ETFs durch die SEC erkunden viele Investoren, Finanzberater und Institutionen erstmals den Raum, um zu verstehen, wie digitale Vermögenswerte gespeichert und geschützt werden. Diese Untersuchung ist gut - und wir begrüßen sie. Als ETF-Anbieter einen Treuhänder auswählten, führten sie den umfangreichsten Prüfprozess durch, den wir je durchlaufen haben - und vielleicht den rigorosesten Prozess, der jemals für eine neue Anlageklasse durchgeführt wurde. Ihr Prozess stellte unsere Verwahrungslösung dem Markt gegenüber - untersuchte ihre Struktur, Erfolgsbilanz und wie gut sie sich in die Abläufe eines ETF integriert. Das Ergebnis war, dass acht von 11 ETF-Anbietern unabhängig zu demselben Schluss kamen: Coinbase hatte das beste Produkt, um als Haupttreuhänder für die Vermögenswerte ihrer Kunden zu dienen.
Diese Entscheidungen bestätigen unseren unternehmensweiten Ansatz, die sicherste, einfachste und vertrauenswürdigste Brücke zur Kryptowirtschaft zu sein. In über 12 Jahren haben wir eine Erfolgsbilanz beim sicheren Verwahren digitaler Vermögenswerte in großem Maßstab aufgebaut und die führende institutionelle Treuhandslösung entwickelt. Heute bildet Coinbase das Fundament der Spot-ETF-Bewegung. Hier ist, warum Institutionen Coinbase vertrauen, Vermögenswerte zu schützen. Wir haben eine Erfolgsbilanz bei der Sicherung von Kundenvermögen in großem Maßstab.
Wenn es um unsere Verwahrplattform geht, haben wir einen Standard: Null Toleranz für Fehler. Dieser Standard beherrscht unsere Philosophie seit 12 Jahren, eine Erfolgsbilanz, die wir ohne Risikoereignisse erstellt haben. Jetzt verwahren wir 193 Milliarden US-Dollar an digitalen Vermögenswerten, darunter 101 Milliarden US-Dollar an institutionellen Vermögenswerten unter Verwahrung (Stand Q4 2023). Diese Erfolgsbilanz ist kein Zufall. Wir stellen Spitzenkräfte ein.
Unser Team umfasst anerkannte angewandte Forscher von Weltrang. Dann geben wir ihnen die Werkzeuge und Ressourcen, die sie benötigen, um kontinuierlich in Technologie, Prozesse und Systeme zu investieren, um sicherzustellen, dass wir die führende institutionelle Treuhandplattform aufrechterhalten. Heute setzen wir fortschrittliche kryptografische Schlüssel-Sharding-Techniken ein, um ein umfassendes System aufrechtzuerhalten, das physische Sicherheit, Konsensberechnung und strikte, geprüfte Prozesskontrollen kombiniert. Unsere institutionellen Kunden können den Zugang zu ihrem Betriebsmodell weiter dezentralisieren und anpassen, indem sie unternehmensweite Sicherheitsfunktionen wie strenge Berechtigungen, mehrere Benutzerzustimmungen und Übertragungsrichtlinien nutzen, die sicherstellen, dass kein einzelnes Individuum innerhalb ihrer Organisation bösartig handeln kann oder dazu gezwungen werden kann, unbefugte Transaktionen oder Anweisungen auszuführen. Wir sind rigoros reguliert und geprüft.
Coinbase Custody Trust Company, LLC (CCTC), unser US-amerikanischer Treuhänder, ist nach dem Recht des Bundesstaates New York ein Treuhänder und nach dem Investment Advisers Act von 1940 ein qualifizierter Treuhänder. Er wird von den New Yorker Finanzdienstleistungsbehörden (NYDFS) reguliert, die auch New Yorks lizenzierte Banken regulieren. Während andere Bundesstaaten Lizenzen an digitale Vermögenswerttreuhänder vergeben haben, haben keine anderen Bundesstaaten die Erfahrung oder Rigorosität der NYDFS. Die NYDFS hat die Aufsicht über Finanzinstitute, die mehr als 9,1 Billionen US-Dollar an Vermögenswerten halten (Jahresbericht der NYDFS 2022). Darüber hinaus überwacht sie 17 Institutionen, die als global systemrelevante Banken eingestuft sind, und hat gruppenweite Aufsichtsbefugnisse über zwei der größten multinationalen Versicherungsunternehmen.
Insgesamt hat sie die Aufsicht über mehr als 1.300 Banken und Finanzinstitute sowie über 1.960 Versicherungsunternehmen und verbundene Unternehmen. Unser Engagement für die Sicherung digitaler Vermögenswerte geht noch weiter. Als börsennotiertes Unternehmen mit Sitz in den USA unterliegt Coinbase auch regelmäßigen Prüfungen unserer Finanzen.
Neben der Bereitstellung eines genauen Bildes unserer Unternehmensgesundheit gewährleisten Prüfungen, dass wir Vermögenswerte ordnungsgemäß trennen und separate Konten für unsere Unternehmens- und Kundengelder führen. Im Februar 2020 wurde CCTC einer der ersten Krypto-Treuhandunternehmen, die SOC-1-Type-II- und SOC-2-Type-II-Prüfungen abgeschlossen haben, die bestätigen, dass wir substantielle interne Prozesse und Kontrollen haben, um Kundengelder zu schützen. Die SOC-1 Type-II-Berichte prüfen interne Kontrollen und Systeme zur Finanzberichterstattung. Die SOC-2 Type-II-Prüfung überprüft interne Kontrollen und Systeme in Bezug auf die Sicherheit der Plattform. Im Jahr 2022 wurden die SOC-1 Type-II- und SOC-2 Type-II-Prüfungsprozesse auf das gesamte Coinbase Prime, einschließlich CCTC, Coinbase, Inc.
und Coinbase Custody International Ltd., ausgeweitet. Treuhänderfonds sind rechtlich getrennt und versichert. CCTC ist von anderen Teilen von Coinbase getrennt, einschließlich unserer führenden Krypto-Spotbörse. Kundenfonds sind auf Konten-, Unterkonten- und On-Chain-Wallet-Adressenebene getrennt, sodass Kunden die Wallet-Aktivitäten unabhängig überwachen können.
Rechtlich gesehen sind Kundenfonds insolvenzfern. Dies isoliert Treuhandsvermögen und schützt sie vor der finanziellen Position einer Coinbase-Entität oder eines anderen Kunden im Falle einer Insolvenz. Darüber hinaus unterhält Coinbase eine umfassende Versicherungspolice gegen gewerbliche Kriminalität, die Diebstahl von Fiatwährung oder digitalen Vermögenswerten aus dem Prime Trading oder Vault abdeckt. Unsere Fähigkeit, die Hot- und Cold Wallets unseres Handelssaldos auf Basis unserer Versicherungsdeckung aktiv zu verwalten, bietet den Kunden finanziellen Schutz gegen eine Vielzahl potenzieller Sicherheitsrisiken. Wir glauben, dass unsere Richtlinie die größte gewerbliche Kriminalitätspolice ist, die die Hot Wallets einer digitalen Vermögenswertaustauschplattform oder eines Treuhänders abdeckt.
In den letzten acht Jahren haben wir die Größe unserer gewerblichen Kriminalitätsdeckung erheblich erhöht und gleichzeitig Prämienrückgänge von Jahr zu Jahr in den letzten zwei Jahren gesichert, was ein Hinweis auf die starke Meinung unserer Versicherungspartner über unsere starken Prozesse und Risikoprofile ist. Der Handel ist betrieblich effizient. Unsere Verwahrungslösung passt nahtlos zu den institutionellen Anforderungen für Handel und Abwicklung. Mit integriertem Handel, Finanzierung und Verwahrung können ETF-Anbieter und institutionelle Kunden problemlos und schnell Gelder bewegen, um die fortschrittlichen Handelsalgorithmen von Coinbase Prime zu nutzen und eine Vielzahl verschiedener Auftragstypen auszuführen, einschließlich TWAPs zur Zielsetzung einer Referenzrate. Sie können auch auf unseren fortschrittlichen Handelsschalter für maßgeschneiderte Auftragstypen oder Festpreisblockausführungen mit Dritten zugreifen und diese Handel direkt auf Prime abwickeln lassen.
All dies verringert die Komplexität und Kosten des Handels, der Abwicklung und der Verwahrung sowie das Risiko für ETF-Anbieter. Wir sind alle im Krypto. Bei Coinbase konzentrieren wir uns auf den Aufbau der Kryptowirtschaft. Wir bieten die Verwahrung von mehr als 400 Assets auf 38 verschiedenen Blockchains an. Und unsere Kunden können nicht nur Vermögenswerte verwalten, sondern auch an der gesamten Kryptowirtschaft teilnehmen - Renditen durch Staking erzielen oder an Governance teilnehmen, alles über eine einzige Benutzeroberfläche.
Da sich Krypto kontinuierlich weiterentwickelt, investiert Coinbase kontinuierlich in die Verbesserung unserer Technologie und Betriebsabläufe, um sicherzustellen, dass die digitalen Vermögenswerte unserer Kunden sicher und geschützt bleiben, damit sie selbstbewusst an der Kryptoökonomie teilnehmen können.
