Inmitten des Trubels um Nexo: Die Antwort der lokalen Kryptogemeinschaft Die bulgarische Staatsanwaltschaft hat in der vergangenen Woche zusammen mit ausländischen Ermittlern eine groß angelegte Untersuchung illegaler Aktivitäten eingeleitet, die von der bulgarischen Gründung sowie internationalen Kryptoplattform Nexo durchgeführt wurden. Die bulgarische Staatsanwaltschaft erhob eine Reihe von Anschuldigungen, darunter Geldwäsche, organisierte Kriminalität, Steuervergehen, Bereitstellung von Bankdienstleistungen ohne die erforderliche Lizenz, Computerbetrug und Verstöße gegen die internationalen Sanktionen gegen Russland. Die lokale Nachrichtenquelle Capital berichtet, dass die Staatsanwaltschaft offiziell Anklage gegen vier wichtige Personen erhoben hat, die mit Nexo in Verbindung stehen – Antoni Trenchev (Mitbegründer), Kosta Kantchev (Mitbegründer), Trayan Nikolov (CPO) und Kalin Metodiev (CFA). Es wurde deutlich, dass die Polizei Nexo-Büros durchsucht hat, ohne einen sofortigen Durchsuchungsbefehl vorzulegen, und nun plant die Krypto-Kreditbank, den bulgarischen Staat zu verklagen. Obwohl Nexo den Betrieb nie eingestellt hat, zeigen Datenverfolger, dass Hunderttausende von Dollar an Kryptowährungen in großen Transaktionen von der Plattform abfließen.
Viele Fragen bleiben unbeantwortet, aber eines steht fest – die Untersuchung hat ein großes Maß an Polarisierung und Instabilität in der Kryptogemeinschaft hervorgebracht und eine unsichere Umgebung für das Kryptogeschäft in Bulgarien geschaffen. Der Streit um Nexo in der bulgarischen Öffentlichkeit drehte sich weniger um die Fakten als vielmehr um politisch motivierte Angriffe zwischen nationalen politischen Parteien. Dies hat eine Atmosphäre der Unsicherheit im Kryptoraum weiter angefacht. The Recursive sprach mit einer Reihe von Personen, die in der Branche tätig sind, über die kurz- und langfristigen Auswirkungen auf die lokale Kryptogemeinschaft und die dringende Notwendigkeit von mehr Stabilität und Regulierung auf dem Kryptomarkt. Einige von ihnen baten aufgrund der Sensibilität des Themas um Anonymität.
„Die Staatsanwaltschaft muss bei den Anschuldigungen, die sie erhebt, spezifischer sein und auf die genauen Verfahren und Prozesse hinweisen, die Nexo missachtet. Dieser Trubel wirft viele Fragen für die Menschen in der Branche auf. Im Großen und Ganzen fordert die Kryptogemeinschaft klare Regelungen. Wir operieren in einem Bereich, in dem noch nicht eindeutig festgelegt ist, was legal ist und was nicht. Jeder Prozess sollte klar erklärt werden, damit wir wissen, wie wir uns verhalten sollen.
Das Paradoxon ist derzeit, dass wir einen Compliance-Beauftragten haben müssen, aber nicht genau wissen, woran wir uns halten müssen. Die meisten Regeln, nach denen Kryptounternehmen operieren, basieren auf vorherigen Erfahrungen anstatt auf offiziellen Vorschriften“, kommentiert ein bulgarischer Kryptogründer gegenüber The Recursive. Weiterlesen: Schmuck-Startup Taylor & Hart sammelt €4M ein, um Diamanten und Blockchain zu verbinden Jenseits von Nexo: Werden mehr Vorschriften Stabilität bringen? „Die jüngsten Ereignisse mit FTX und Nexo zeigen, dass es Bedarf an mehr Transparenz und Kohärenz bei der Erbringung solcher Dienstleistungen sowie bei öffentlichen Token-Angeboten gibt. Dies sind die Leerstellen, die die MiCA (Markets in Crypto-Assets) -Verordnung, die nächstes Jahr in Kraft treten soll, adressieren soll“, kommentiert ein Blockchain- und Rechtsexperte. Der neue MiCA-Regelung wurde im Juni 2022 zwischen der Europäischen Kommission, dem Europäischen Parlament und dem Rat der Europäischen Union vereinbart.
Es handelt sich möglicherweise um die erste umfassende Kryptowährungsregulierung eines Gerichts, die speziell auf Krypto-Assets zugeschnitten ist. Die EU-Vereinbarung umfasst die Verordnung über die Überweisung von Geldern (TFR), die EU-weite Regeln für die sogenannte „Travel Rule“ festlegt. Im Wesentlichen legt sie eine monetäre Schwelle fest, ab der Kryptotransaktionen der Regel unterliegen. Der andere Teil der Verordnung sieht ein Lizenzregime für alle Kryptowährungsgeschäfte in der EU vor. Die genauen Einzelheiten werden noch ausgearbeitet, aber die Regeln sollen bis Ende 2023 in Kraft treten.
„MiCA zielt darauf ab, Geldwäsche zu bekämpfen, aber das ist nicht ihr alleiniges Ziel. Das Hauptziel der Verordnung ist es, faire und gerechte Behandlungsstandards einzuführen und Lizenzanforderungen für jede Aktivität im Zusammenhang mit Kryptowährungen festzulegen – von der Beratung und Ausgabe über das Management bis hin zum Austausch“, präzisieren Kryptoexperten. Bekannte, unbekannte und unbeantwortete Fragen Laut der Staatsanwaltschaft haben die mutmaßlichen Verbrechen in Bulgarien, Großbritannien, der Schweiz und den Kaimaninseln stattgefunden. Die Nexo-Plattform steht bulgarischen Bürgern offiziell nicht zur Verfügung. „Nexo bietet seine Dienste nicht in der Republik Bulgarien an, genau wegen der Möglichkeit, mit solch absurden Vorwürfen bombardiert zu werden, da Bulgarien einen Ruf für korrupte Behörden hat“, erklärte Nexo in einer Stellungnahme zu den Polizeirazzien.
Darüber hinaus erklärten die Staatsanwälte, dass die Ermittlungen vor Monaten eingeleitet wurden, nachdem verdächtige Transaktionen auf der Plattform durchgeführt worden waren. Es wird gesagt, dass die gemeldeten Transaktionen dazu gedacht waren, russischen Bürgern die Umgehung der gegen die Russische Föderation verhängten westlichen Sanktionen zu ermöglichen. Beamte erklärten letzte Woche, dass sie Beweise dafür hätten, dass mindestens eine Person, die die Plattform nutzt, als Geldgeber des Terrorismus erklärt wurde. Einige Behauptungen legen sogar nahe, dass die Ermittlungen 100 Überweisungen an die militanten Hamas identifiziert haben, die auf der Liste ausländischer terroristischer Organisationen des US-Außenministeriums steht. Lesen Sie mehr: Warum Sie groß denken müssen, wenn Sie ein Startup mit Victor Trokoudes von Plum gründen Die Realität ist, dass Nexo Einzahlungen in russischen Rubeln akzeptiert.
Dies bedeutet, dass es russischen Bürgern ermöglicht, einen Kredit in ihrer eigenen Währung aufzunehmen und die Mittel fast sofort per lokaler Banküberweisung zu erhalten. Werden globale Kryptoplattformen verpflichtet, an wen sie sich wenden sollen, wenn sie feststellen, dass einer ihrer Kunden in illegale Aktivitäten verwickelt ist? „Zunächst ist es unrealistisch zu glauben, dass große Kryptounternehmen wie Nexo jede Transaktion verfolgen können, die auf ihrer Plattform stattfindet. Und rechtlich sind sie nicht verpflichtet, irgendjemanden zu informieren, wenn sie auf solche verdächtigen Aktivitäten stoßen. Jede Überprüfung, Compliance- und AML-Mechanismen, die sie durchführen, basiert auf drei Prozessen – KYC (kennen Sie Ihren Kunden), KYT (kennen Sie Ihre Transaktion) und Herkunft der Mittel. Um den KYC-Prozess zu bestehen, sind Kunden verpflichtet, ein Identifikationsdokument zusammen mit einem Echtzeitfoto vorzulegen.
Drittanbieterdienste wie Sumsub überprüfen dann die Historie von Benutzern und erkennen, ob ein Benutzer eine frühere dubiose Aktivität hatte. Der KYT-Prozess, der ebenfalls von einem Drittanbieterdienst wie Chainalysis durchgeführt werden könnte, bewertet, ob die Transaktion legal ist und keine Verbindung zu Finanzverbrechen besteht. Dann müssen Benutzer, wenn sie größere eingehende Überweisungen ausführen möchten, ein zusätzliches Dokument namens Herkunft der Mittel senden, um die Herkunft der Vermögenswerte nachzuweisen, die sie in die Plattform einbringen“, erklärt Martin Kuvandzhiev, Kryptoexperte und CEO des Startup-Entwicklungsstudios GoStartups, gegenüber The Recursive. Im Fall von Nexo nutzt die Plattform die Drittanbieterdienste von Chainalysis, Onfido, die Dokumenten- und Gesichtsprüfungen für die Plattform bereitstellen, sowie Travel Rule Universal Solution Technology („TRUST“), die es Finanzinstituten ermöglicht, bei der Überweisung von Geldern an ein anderes Finanzinstitut bestimmte grundlegende Informationen über Kunden zu teilen. Ein anderer lokale Blockchain-Spezialist erklärt, dass Kryptoplattformen verpflichtet sind, Daten zu jeder Transaktion zu sammeln und sie der Polizei zur Verfügung zu stellen, wenn danach gefragt wird.
„Zum Beispiel, wenn die Polizei den Verdacht hat, dass einer der Kunden von Nexo ein Terrorist ist, können sie das Unternehmen auffordern, alle Daten im Zusammenhang mit dem Konto zur Verfügung zu stellen, zusammen mit der Historie der Transaktionen. Einer der Kryptogründer, mit denen wir zusammenarbeiten, wird einmal alle zwei Monate gebeten, auf die Polizeistation zu gehen, um auszusagen und die Identifizierung ihrer Kunden bereitzustellen“, fügt unsere Quelle hinzu. Zu den Regulierungen kehrend, sind KYC, KYT und Herkunft der Mittel Verifizierungsmechanismen, die von Kryptoplattformen je nach den Vorschriften einiger Gerichtsbarkeiten, aber nicht überall, verwendet werden müssen. Die rechtlichen Verpflichtungen von Kryptounternehmen hängen von den bestehenden nationalen Geldwäschegesetzen ab. Ein weiterer Teil der Anklagen vom letzten Donnerstag hängt damit zusammen, dass Nexo durch „Briefkastenfirmen“ operiert - zahlreiche registrierte Handelsunternehmen, die eingerichtet wurden, um Finanz-, Rechts- und Steuerbetrug zu vertuschen.
In einigen Berichten wurde mehrfach erwähnt, dass diese Art von Struktur als Kryptopyramide funktioniert. Lokale Kryptoexperten äußerten sich dazu, wie Kryptoplattformen typischerweise strukturiert sind, welcher Zweck dahinter steckt, und welche Rolle die Vorschriften bei der Wahl der Gründer spielen, wie sie ihre Unternehmen strukturieren können. „Die Geschäftslogik hinter dem Einrichten von Unternehmen im Ausland besteht darin, den Kryptoplattformen zu ermöglichen, von den Krypto-Regulierungen in verschiedenen Gerichtsbarkeiten zu profitieren. Gründer können die Gerichtsbarkeit mit den Regeln wählen, die ihren Bedürfnissen und Zielen am besten entsprechen. Wenn ein Kryptogründer beispielsweise mit asiatischen Kunden arbeiten möchte, kann er ein Unternehmen in Singapur gründen und seine asiatischen Kunden von diesem Unternehmen aus an Bord bringen.
Möchte er jedoch mit europäischen Kunden arbeiten, würde er ein Büro in Estland oder Litauen eröffnen. Oft sammeln Gründer ihr anfängliches Kapital in der bulgarischen Einheit und richten verschiedene Unternehmen ein, die Einnahmen erzielen und diese speichern können, bevor sie sie zurück zum Hauptunternehmen überweisen“, erklärt Martin Kuvandzhiev. Die Razzia der Staatsanwaltschaft hat viel Aufregung ausgelöst, was den Bedarf an konsistenteren Vorschriften und Transparenz im Kryptoraum verstärkt. Man könnte argumentieren, dass solche öffentlichen Maßnahmen für die Branche kontraproduktiv sind, während andere meinen könnten, dass dies als Warnung dienen und Dringlichkeit bei der Umsetzung und Umsetzung von Kryptovorschriften einführen könnte. Nexo's Fall wirft Fragen zur zukünftigen Entwicklung der lokalen Kryptoindustrie auf.
Kryptogründer fordern präzisere Erklärungen der Anschuldigungen gegen Nexo, damit sie wissen, wie sie ein ähnliches Szenario vermeiden können. Wie strukturiert man ein Krypto-Unternehmen so, dass es schnell wächst, ohne am Ende wegen eines Verbrechens untersucht zu werden? The Recursive verfolgt die Geschichte weiterhin genau. Aktualisiert: 19. Januar 2023.
