In der heutigen schnelllebigen digitalen Welt stehen Finanzberater vor der Herausforderung, eine neue Zielgruppe zu erreichen: die Generation Z. Diese junge Bevölkerungsgruppe, geboren ungefähr zwischen Mitte der 1990er Jahre und den frühen 2010er Jahren, ist mit dem Internet und sozialen Medien aufgewachsen und orientiert sich bei Finanzentscheidungen zunehmend an digitalen Quellen. Um erfolgreich mit dieser Generation zu kommunizieren und Vertrauen aufzubauen, müssen Berater neue Wege gehen und Medien im Internet gezielt einsetzen. Dabei geht es nicht nur darum, präsent zu sein, sondern Inhalte authentisch, persönlich und relevant zu gestalten. Die Generation Z ist geprägt von einer anderen Art der Informationsaufnahme und Entscheidungsfindung als frühere Generationen.
Studien zeigen, dass mehr als ein Drittel der Gen Z Investitionsentscheidungen von Influencern beeinflusst werden. Soziale Medien sind für sie eine primäre Quelle für Finanzwissen. Im Vergleich nutzen fast doppelt so viele Gen Z junge Menschen Instagram, TikTok oder YouTube als Millennials oder die Generation X, um sich über Investments zu informieren. Durch diese starke Präsenz in den sozialen Netzwerken ist die Haltung der Generation zum Thema Finanzen eng mit dem aufgeprägten digitalen Lebensumfeld verbunden. Finanzberater, die zumeist älter sind und an traditionelle Kommunikationswege gewöhnt sind, stehen hier vor einer besonderen Aufgabe.
Viele bevorzugen weiterhin persönliche Gespräche, telefonische Beratung oder klassischen E-Mail-Kontakt. Während das für ältere Generationen funktionieren kann, erkennen sie oft nicht, dass junge Menschen vor allem schnelle, authentische und digitale Ansprache wünschen. Für Berater gilt es somit, auf Augenhöhe mit der Generation Z zu kommunizieren – am besten dort, wo diese sich ohnehin aufhält, nämlich in den sozialen Medien. Authentizität und Persönlichkeit sind Schlüsselbegriffe bei der Ansprache der Generation Z. Diese Zielgruppe ist äußerst kritisch gegenüber offensichtlicher Werbung oder reinen Verkaufsgesprächen.
Sie möchte nicht einfach Produktfeatures präsentiert bekommen, sondern sucht Vertrauen, Transparenz und einen echten Mehrwert. Berater, die das als reine Verkaufsplattform nutzen, stoßen schnell auf Ablehnung. Stattdessen profitieren diejenigen, die eine persönliche und charakterorientierte Beziehung herstellen. Es geht darum, sich als greifbare, sympathische Person darzustellen, die aktiv unterstützt und an echten Lösungen interessiert ist – nicht bloß als Vertreter eines Unternehmens oder eines Fonds. Eine sehr wirkungsvolle Methode ist dabei das Teilen von Kundenerfahrungen und Testimonials.
Seit 2021 erlaubt die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC) Finanzberatern, Kundenmeinungen offiziell zu veröffentlichen, was für viele Experten eine große Chance darstellt. Allerdings ist diese Regelung längst noch nicht von allen Beratern genutzt. Gerade in einer von Rezensionen und Nutzerbewertungen geprägten Zeit können positive Empfehlungen von Gleichaltrigen die Glaubwürdigkeit enorm steigern und eine Brücke zur Generation Z schlagen. Oft liest diese Generation vor einer Kooperation gerne Erfahrungsberichte im Netz, die das Vertrauensverhältnis stärken können. Podcasts gewinnen ebenfalls massiv an Bedeutung für die Ansprache der Generation Z.
Sie gelten als moderne, flexible Informationsquelle, die jederzeit und überall konsumiert werden kann – ob beim Pendeln, beim Sport oder zuhause. Sechs von zehn jungen Anlegern geben an, dass ihnen Podcasts, welche gute Tipps und praxisnahe Ratschläge bieten, besonders wichtig sind. Für Berater ist dies eine hervorragende Gelegenheit, Expertise zu demonstrieren, eine eigene Marke aufzubauen und mit regelmäßigen Episoden eine enge Zuhörerschaft zu entwickeln. Podcasts, die nicht nur trockene Zahlen vermitteln, sondern persönliche Geschichten und positive Impulse integrieren, kommen besonders gut an. Ein weiterer entscheidender Punkt ist die Verständlichkeit und Transparenz der Kommunikation.
Viele junge Menschen fühlen sich finanziell überfordert oder skeptisch. Der Begriff „finanzielle Nihilismus“ beschreibt die verbreitete Stimmung, dass finanzielle Stabilität oder gar Wohlstand unerreichbar scheinen – verursacht durch die steigenden Lebenshaltungskosten, stagnierende Löhne und allgemeine Unsicherheiten. Weniger als ein Drittel der Gen Zer spart derzeit aktiv für die Rente, und viele wissen nicht, an wen sie sich mit Fragen wenden können. Vor diesem Hintergrund haben Berater die Chance, als verlässliche Ratgeber mit klaren, einfach zugänglichen Botschaften zu punkten. Digitale Plattformen und Tools sind hierfür unerlässlich.
Ein faktenbasiertes und zugleich sympathisches Auftreten in sozialen Medien, ergänzt durch interaktive Angebote wie Webinare, Q&A-Sessions oder kurze Videos, schafft Nähe und Vertrauen. TikTok, Instagram Reels oder YouTube Shorts erlauben es, komplexe Finanzthemen kurzweilig und unterhaltsam aufzubereiten. Wenn Berater regelmäßig solche Inhalte bereitstellen, etablieren sie sich als verlässliche Quelle und können so organisch eine jüngere Klientel erreichen. Doch Medienpräsenz allein reicht nicht. Ein persönlicher Ansatz bleibt das Fundament jeder erfolgreichen Beratung.
Junge Kunden möchten keine anonymen Instanzen ansprechen, sondern Menschen, mit denen sie auf Augenhöhe kommunizieren können. Geschichten, die das tägliche Leben und die Sorgen der Generation Z widerspiegeln, schaffen emotionale Verbindungen. Hilfreich sind Formate, in denen Berater zeigen, dass sie zuhören, individuelle Ziele ernst nehmen und Lösungen anbieten, die auf die jeweiligen Bedürfnisse abgestimmt sind. Dass Berater diese Wege nutzen sollten, um im digitalen Zeitalter relevant zu bleiben, bestätigt auch der Trend, wonach junge Menschen deutlich häufiger als andere Generationen explizit eine Betreuung durch Finanzexperten wünschen. Dennoch gelingt es vielen nicht, die Barriere zwischen digitalem Interesse und persönlicher Beratung zu überwinden.
Hier müssen Berater aktiv Brücken bauen, indem sie digitale Kanäle und zeitgemäße Medien nicht als Konkurrenz, sondern als Ergänzung sehen – als Mittel, Nähe herzustellen und Vertrauen aufzubauen. Viele Finanzinstitute und einzelne Berater experimentieren inzwischen mit innovativen Konzepten wie eigenen Podcasts, Influencer-Kooperationen oder interaktiven Social-Media-Kampagnen. Der Vorteil: So können sie ganz gezielt auf die Informationsgewohnheiten der Generation Z eingehen. Wer zudem authentisch bleibt, nicht nur Produkte verkaufen will, sondern echten Mehrwert schafft, präsentiert sich langfristig wettbewerbsfähiger. Ein weiterer Aspekt ist die Nutzung von Community-Ansätzen und Gruppen, in denen junge Anleger sich austauschen.
Berater können sich dort positionieren, indem sie Fragen beantworten, informieren und sich als vertrauenswürdige Ansprechpartner etablieren. Dies unterstreicht den Trend weg von reiner Verkaufskommunikation hin zu einer beratenden, unterstützenden Rolle. Abschließend lässt sich sagen, dass die Generation Z die Finanzwelt nachhaltig prägen wird. Für Berater eröffnet dies enorme Chancen, wenn sie bereit sind, sich auf neue Medienwelten einzulassen, digital präsent zu sein und vor allem authentisch und persönlich zu kommunizieren. Nur so können sie das Vertrauen einer Zielgruppe gewinnen, die mit alten Werbemechanismen oft nur schwer zu erreichen ist.
Die Kombination aus persönlicher Nähe, digitalen Medien und echtem Mehrwert ist der Schlüssel, um junge Menschen für Finanzplanung und Vermögensaufbau zu begeistern und langfristig zu binden.
