Hermetica hat eine Innovation für Bitcoin-basiertes dezentrales Finanzwesen (DeFi) eingeführt. Das neue Produkt ist der erste BTC-backed synthetische US-Dollar mit yield-generierenden Eigenschaften (USDh). Es soll im Juni debutieren und wird voraussichtlich die digitale Finanzlandschaft revolutionieren. Die Einführung des synthetischen Dollars, wie von Jakob Schillinger, dem Gründer und CEO von Hermetica Labs, vorgeschlagen, stellt einen bedeutenden Paradigmenwechsel für Bitcoin (BTC)-Enthusiasten dar. Dieses innovative Finanzinstrument ermöglicht es Bitcoin-Haltern, ihre US-Dollar-Bestände zu halten und Renditen zu erzielen, ohne auf traditionelle Bankensysteme angewiesen zu sein oder in nicht mit Bitcoin zusammenhängende Vermögenswerte zu investieren. Schillinger betonte, dass die Einführung von USDh einen Wendepunkt in der Entwicklung des Bitcoin-DeFi darstellt - eine Lösung, die die Liquidität verbessert und neue Anwendungsfälle im Ökosystem eröffnet.
Mit USDh haben Bitcoiners Zugang zu einem in Dollar denominierten Vermögenswert, der vollständig durch BTC gedeckt ist, was Stabilität und Sicherheit in Finanztransaktionen gewährleistet. Hermetica, ein prominentes Stacks-native DeFi-Protokoll in der Bitcoin-Community, führt diese Initiative als Teil einer erweiterten Bitcoin-DeFi (BTCFi)-Bewegung an. BTCFi zielt darauf ab, das transformative Potenzial des dezentralen Finanzwesens im ersten Blockchain-Netzwerk der Welt zu realisieren, was es den Nutzern ermöglicht, mit beispielloser Leichtigkeit und Effizienz zu handeln, zu verleihen und zu interagieren. Die Ankündigung von Hermetica enthüllte weiter, dass die Nutzer mit Renditen von bis zu 25% rechnen können, was eine lukrative Möglichkeit für Investoren darstellt, die nach profitablen Chancen im aufstrebenden Bereich der Kryptowährung suchen.
Die Einführung des ersten BTC-backed synthetischen Dollars ist eine bedeutende Entwicklung in der Kryptowährungslandschaft, zwei Monate nachdem Ethena sein USDe eingeführt hat, das seinen Inhabern eine Rendite von 27,6% bietet. Dennoch hat diese Einführung eine Debatte über die langfristige Tragfähigkeit des Protokolls ausgelöst. Ähnliche Probleme könnten auch bei Hermeticas USDh auftreten, da ihre jährliche Rendite von 25% (APY) signifikant über den zuvor von Anchor Protocol für TerraUSD (UST) angebotenen 20% APY liegt, bevor es 2022 zum Zusammenbruch des Terra, dem algorithmischen Stablecoin-Emittent, kam. Schillinger erklärte, dass die BTC-native Rendite Schwankungen unterliegt, die durch die Nachfrage des Marktes nach langfristiger Hebelwirkung verursacht werden. Umfangreiche Backtest-Daten von Januar 2021 bis März 2024 zeigen einen durchschnittlichen APY von 11,71%.
Bemerkenswert ist, dass die jährliche Rendite während des bullischen Marktes von 2022 einen beeindruckenden Wert von 26,11% erreichte. Schillinger erklärte weiterhin, dass die anhaltende Nachfrage nach BTC-Futures die USDh-Rendite unterstützen würde und dass die Rendite nachhaltig ist, aufgrund der strukturellen Nachfrage nach langfristiger Hebelwirkung an den Futures-Märkten. In letzter Zeit gab es einen Anstieg von Protokollen, die Bitcoin, das weltweit sicherste Blockchain-Netzwerk, Utility- und DeFi-Fähigkeiten hinzufügen. Entsprechend ist Schillinger optimistisch in Bezug auf die Zukunft von BTCFi und verweist auf den Erfolg von Ordinals. Er äußerte seine Zuversicht, dass das Bitcoin-DeFi innerhalb der nächsten fünf Jahre das Ethereum-DeFi in Bezug auf Umfang übertreffen könnte, unter Hinweis auf die beträchtlichen Handelsvolumina von Ordinals, die in bestimmten Monaten diejenigen von Ethereum und den NFTs von Solana kombiniert übertroffen haben.
