In einer neuen Studie wurde untersucht, wie Kryptowährungsbetrug zunimmt und zunehmend innovative Methoden zur Täuschung von Investoren anwendet. Die Studie enthüllt, dass die Verwendung von Bitcoin und anderen Kryptowährungen es Betrügern ermöglicht, das Unwissen von Menschen über das System auszunutzen und sie um ihr Geld zu bringen. Betrüger haben die Volatilität, Neuheit und Berühmtheit von Bitcoin und anderen Kryptowährungen als Gelegenheit genutzt, um alte Betrugsmaschen aufzubereiten. Frühe Marktteilnehmer haben enorme Summen verdient, was viele weitere dazu verleitete, ähnliche Gewinne zu erhoffen. Der Gesamtwert aller Bitcoins in der Welt wird auf 1,03 Billionen US-Dollar geschätzt.
Ein einzelner Bitcoin, der im Jahr 2017 2.000 US-Dollar wert war, erreichte im Jahr 2021 ein Allzeithoch von 67.549 US-Dollar. Die Studie legt nahe, dass Kryptowährungsbetrug dramatisch zugenommen hat. Die Zahl der von der Better Business Bureau® (BBB) gemeldeten betrügerischen Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen hat sich in den letzten drei Jahren verdreifacht.
Kryptowährungszahlungen standen auf Platz zwei der Betrugsschäden, die der Federal Trade Commission (FTC) im Jahr 2021 gemeldet wurden, mit Verlusten von 750 Millionen US-Dollar, knapp hinter Banküberweisungen von Bank zu Bank. Die Untersuchung zeigt auch auf, dass die Federal Bureau of Investigation (FBI) im Jahr 2020 35.229 Beschwerden erhielt, in denen Opfer Kryptowährungen verwendeten, mit gemeldeten Verlusten von 246 Millionen US-Dollar, was einem Anstieg von 64 % gegenüber 2019 entspricht. Der Canadian Anti-Fraud Centre (CAFC) verzeichnet ähnliche Trends, wobei die Verluste von 8,3 Millionen US-Dollar im Jahr 2019 auf 22,8 Millionen US-Dollar im Jahr 2020 und dann auf 75 Millionen US-Dollar im Jahr 2021 stiegen. Die Studie weist auch darauf hin, dass aufgrund des relativen Anonymitäts- und hohen Geldwerts in diesem System weit verbreiteter Betrug stattfindet, und Opfer Millionen verlieren.
Viele Menschen berichten, dass sie dazu verleitet wurden, Bitcoin zu verwenden, als von ihnen Lösegeld, Bitcoin-Mining, Ponzi-Systeme und mehr verlangt wurden. Die Betrugsmaschen im Zusammenhang mit Kryptowährungen sind vielfältig. Laut der Studie werden häufig Ponzi-Systeme, Mining-Investitionen und Rug Pulls gemeldet. Diese Betrugssysteme sollen auf Social-Media-Plattformen begonnen haben und viele berichteten, dass sie aufgrund der Empfehlung eines Prominenten involviert wurden. Die Untersuchung zeigt auf, dass die Betrugsmaschen auf professionell aussehende Websites zurückzuführen sind, die oft sehr authentisch wirken.
Diese Websites bieten einen Live-Kundendienst über Chat-Funktionen an und erfordern Benutzernamen und Passwörter. Opfer können die Websites dann nutzen, um Investitionsrenditen zu verfolgen, die häufig dramatisch zu steigen scheinen. Wenn Opfer jedoch versuchen, Geld abzuheben, erfahren sie, dass sie erhebliche Gebühren für Steuern oder andere Zwecke zahlen müssen, um Erträge abzuziehen und die Gelder in ihren Konten nicht für diesen Zweck verwenden können. Diejenigen, die dieses zusätzliche Geld zahlen, werden oft aufgefordert, noch mehr zu zahlen. Dann verschwindet die ursprüngliche Investition, die "Erträge" sind nicht existent, und Opfer verlieren noch mehr Geld.
Die Studie hebt die Dringlichkeit hervor, dass die Öffentlichkeit sich bewusst sein sollte, dass solche Betrugsmaschen im Zusammenhang mit Kryptowährungen existieren und dass Vorsicht geboten ist, bevor sie in derartige Systeme investieren. Es wird empfohlen, dass Personen jegliche verdächtige Aktivität melden und sich bei finanziellen Entscheidungen sorgfältig informieren. Insgesamt zeigt die Studie, dass Kryptowährungsbetrug ein weit verbreitetes und wachsendes Problem ist, bei dem Opfer erhebliche finanzielle Verluste erleiden und dass Maßnahmen ergriffen werden müssen, um Verbraucher vor solchen betrügerischen Aktivitäten zu schützen.
