In der heutigen Zeit suchen immer mehr Anleger nach Möglichkeiten, ihr Portfolio so auszurichten, dass sie regelmäßige und zuverlässige Einkommensströme generieren können. Besonders attraktiv sind dabei Aktien, die monatliche Dividenden zahlen und damit den Cashflow auf gleichmäßige und planbare Weise unterstützen. Während die Mehrheit der Unternehmen ihre Dividenden vierteljährlich auszahlt, bieten einige wenige Gesellschaften monatliche Ausschüttungen an, welche sich ideal dazu eignen, laufende Ausgaben oder zusätzliche Einkommenswünsche zu decken. Besonders interessant sind hierbei Real Estate Investment Trusts (REITs), die sich auf verschiedene Immobiliensegmente spezialisiert haben und attraktive Renditen für Anleger erwirtschaften – teilweise weit über dem Durchschnitt des breiten Aktienmarktes. Drei dieser Top-Performer sind Stag Industrial, EPR Properties und Healthpeak Properties.
Sie zeichnen sich durch stabile Geschäftsmodelle, solide Dividendenzahlungen und Wachstumsaussichten aus. Die Kombination aus hoher Dividendenrendite und monatlicher Ausschüttungsstruktur macht sie zu idealen Kandidaten für Investoren, die sich ein zuverlässiges, passives Einkommen aufbauen möchten. Stag Industrial setzt seinen Fokus auf das Segment der Industrieimmobilien, insbesondere Lagerhäuser und leicht produzierende Einrichtungen. Dieses Marktsegment profitiert stark von der wachsenden Nachfrage nach Lagerflächen, die durch den Boom im Online-Handel und verbesserte Lieferkettenlogistik entstand. Ein entscheidender Vorteil von Stag Industrial ist die breit gestreute Portfoliostruktur mit langfristig gesicherten Mietverträgen, deren Mieten jährlich moderat ansteigen.
Das Unternehmen hat eine konservative Finanzstrategie verfolgt und schüttet etwa 67 % seines operativen Cashflows als Dividende aus. Dies gibt ihm ausreichend Spielraum, um rund 100 Millionen US-Dollar jährlich in den Ausbau und Erwerb von renditestarken Objekten zu investieren. Seit dem Börsengang im Jahr 2011 konnte Stag Industrial seine Dividende jedes Jahr erhöhen, was die finanzielle Gesundheit und die Wachstumsfähigkeit des Unternehmens unterstreicht. Die aktuelle Dividendenrendite von rund 4,3 % ist mehr als dreimal so hoch wie die durchschnittlichen Dividendenrenditen vieler großer Indexaktien. Für Investoren, die Wert auf stabilen, wachsenden Cashflow legen, ist Stag Industrial somit ein sehr attraktiver Kandidat.
EPR Properties hingegen hat sich auf eine eher spezialisierte Nische innerhalb der REITs konzentriert – unterhaltsame und erfahrungsorientierte Immobilien. Darunter fallen Kinos, Fitnessstudios, Freizeitparks, gastronomische Erlebnisse und weitere Angebote, die auf dem Erlebnismarkt angesiedelt sind. EPR profitiert davon, dass solche Immobilien oft langfristige Mietverträge mit Betreibern erfordern und nur schwer zu ersetzen sind. Die stabile Einnahmenseite ermöglicht es EPR, etwa 70 % seiner Mieteinnahmen als Dividende auszuschütten, während der Rest zur Finanzierung neuer Investitionen verwendet wird. Das Unternehmen verfügt über die finanzielle Flexibilität, jährlich zwischen 200 und 300 Millionen US-Dollar zu investieren, um sein Portfolio zu erweitern und zu verbessern.
Diese Investitionsrate unterstützt ein prognostiziertes Wachstum des bereinigten Funds from Operations von etwa 3 bis 4 % jährlich – ein solides Fundament, das auch anhaltendes Dividendenwachstum ermöglicht. Die jüngste Erhöhung der Dividende um 3,5 % in diesem Jahr bestätigt die Zielsetzung des Unternehmens, nicht nur hohe Ausschüttungen zu leisten, sondern deren Wert auch im Laufe der Zeit zu steigern. Mit einer derzeitigen Dividendenrendite von rund 6,8 % gehört EPR Properties zu den Top-Adressen, wenn es um passive Einkommensströme mit monatlichen Zahlungen geht. Healthpeak Properties ist eine weiterer bedeutender Akteur innerhalb des REIT-Sektors mit Fokus auf Gesundheitsimmobilien. Das Portfolio umfasst unter anderem Senior Living Einrichtungen, medizinische Versorgungszentren sowie Life Sciences und Forschungseinrichtungen – Bereiche, die durch den demografischen Wandel und die stetig steigende Nachfrage nach Gesundheitsleistungen ein robustes Wachstum versprechen.
Healthpeak verfügt über einen umfassenden Kapital- und Ressourcenpuffer („Dry Powder“), der es ermöglicht, aktiv in hochwertige Projekte und strategische Akquisitionen zu investieren. So kann das Unternehmen nicht nur das Portfolio erweitern, sondern auch die Ausschüttungen an seine Aktionäre kontinuierlich steigern. Die Immobilien dieses REITs sind häufig langfristig vermietet und bieten dadurch stabile Einkünfte, die eine attraktive Dividendenrendite unterstützen. Das Unternehmen passt zudem seine Dividendenpolitik an die operativen Erträge und Wachstumsaussichten an, was eine nachhaltige Basis für passives Einkommen bildet. All diese Unternehmen profitieren neben ihrer monatlichen Dividendenstruktur von der günstigeren steuerlichen Behandlung, die REITs in den USA genießen.
Sie sind verpflichtet, mindestens 90 % ihrer steuerpflichtigen Einkünfte an die Aktionäre auszuschütten, was zu hohen und regelmäßigen Dividendenzahlungen führt. Für Anleger, die in deutsche oder europäische Depots investieren, bieten sich dabei teilweise attraktive steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten, besonders in Kombination mit Freistellungsaufträgen und Doppelbesteuerungsabkommen. Bei der Auswahl geeigneter Dividendenaktien ist es jedoch wichtig, nicht nur auf die Rendite zu schauen, sondern auch die Qualität der Unternehmen zu berücksichtigen. Die Stabilität der Einnahmequellen, die seltene Einnahmenvielfalt, konservative Verschuldungsgrade und eine langfristige Wachstumsperspektive sind entscheidende Faktoren, die ein dauerhaftes Einkommen gewährleisten. Besonders REITs mit gut diversifizierten Portfolios und erfahrenem Management bieten mehr Sicherheit und Wachstumschancen.
Genau diese Kriterien erfüllen Stag Industrial, EPR Properties und Healthpeak Properties. Monatliche Dividenden haben einen erheblichen Mehrwert für Anleger, die ihre monatlichen Ausgaben oder zusätzlichen Einkommensziele besser ausbalancieren wollen. Im Gegensatz zu vierteljährlichen Dividenden ermöglichen sie eine bessere Budgetplanung, da regelmäßig kleinere Beträge gut planbar sind. Zudem lassen sich mit monatlich zahlenden Dividenden Aktienportfolios leichter an die individuellen Lebensumstände anpassen. Dies ist besonders attraktiv für Rentner, Eltern in Elternzeit oder jeden, der Wert auf flexible und kontinuierliche Einnahmen legt.
Darüber hinaus bieten diese drei Aktien attraktive Einstiegsgelegenheiten. Trotz der hohen Renditen sind sie nicht übermäßig riskant, da ihre Geschäftsmodelle auf nachhaltigen Megatrends basieren: die fortschreitende Industrialisierung der Logistik, die steigende Nachfrage nach Erlebnissen und Freizeitangeboten sowie der demografisch bedingte Bedarf an Gesundheitsimmobilien. Alle drei REITs haben bewiesen, dass sie finanziell solide aufgestellt sind und die Dividenden auch während wirtschaftlicher Unsicherheiten gut bedienen können. Anleger sollten jedoch mit Blick auf die Rückkehrmärkte auch die aktuelle Marktlage und eventuelle Zinsentwicklungen im Blick behalten. REITs sind häufig zinssensitiv, weil steigende Zinsen die Refinanzierungskosten erhöhen und direkte Konkurrenz zu festverzinslichen Anlagen darstellen können.
