Der Einstieg in Bitcoin-Investitionen: Eine Anleitung für Neugierige - MoneySense

Krypto-Startups und Risikokapital

Es gibt viele Investitionsmöglichkeiten auf dem Markt, aber Kryptowährungen wie Bitcoin haben in den letzten Jahren besonders viel Aufmerksamkeit erregt. Wenn Sie sich dazu entschließen, in Bitcoin zu investieren, gibt es eine Reihe von Möglichkeiten, wie Sie dies tun können. MoneySense sagt den Investoren jedoch zunächst: Halten Sie sich fern. Erfolgreiche Investoren neigen dazu, einige kostengünstige börsengehandelte Fonds zu finden und sie weitgehend in Ruhe zu lassen. Machen Sie das Investieren langweilig und wenn Sie den Rand Ihres Portfolios erkunden möchten, gibt es abenteuerlichere Strategien und einzelne Aktien, die etwas Beta hinzufügen können, um Ihr Alpha zu verbessern.

Die Investition in Kryptowährungen hat viele Menschen reich gemacht. Ich persönlich schaffte es, meinen einzigen Bitcoin mit einem fetten Gewinn zu verkaufen und habe aus erster Hand gelernt, wie kompliziert der Kauf und Verkauf sein kann. Wahrscheinlich werden Kryptowährungen bleiben, jedoch handelt es sich um eine Lotterie und es besteht eine wirklich gute Chance, die meiste Ihres Geldes zu verlieren. Trotz all dem wissen wir bei MoneySense, dass unsere Leser verstehen möchten, wie es funktioniert, auch wenn sie tatsächlich nicht investieren möchten. Also, im Geiste der Anlegerbildung und mit einer Dosis caveat emptor, lassen Sie uns anfangen.

Bitcoin-Börsen: Kryptowährungsbörsen ermöglichen es Händlern, in Echtzeit gegen Bargeld zu kaufen und zu verkaufen. Es ist der direkteste Weg, um investiert zu werden und mit Bitcoin zu handeln, aber es ist nicht immer der schnellste, da Börsen tendenziell strengere Regeln für die Identitätsprüfung haben. Weit verbreitete Börsen, die kanadische Dollar akzeptieren, sind Quadriga oder EZBTC in Vancouver, Coinsquare in Toronto und Gemini in New York. Sie können die Kurse verfolgen, zu denen Bitcoin über die kanadischen Börsen gehandelt wird, indem Sie den Canadian Bitcoin Index verwenden. Die meisten Börsen handeln auch mit anderen großen Kryptowährungen wie Ethereum und Litecoin und ermöglichen es Ihnen, zwischen Währungen hin und her zu handeln.

Um auf einer Börse zu handeln, müssen Sie ein Konto erstellen und Bargeld per Interac Online, Überweisung oder einem anderen Verfahren einzahlen. Bevor Sie Bargeld auf Ihr Konto überweisen können, wird die Börse verlangen, dass Sie eine Kopie Ihres Reisepasses, Führerscheins oder Kontoauszüge hochladen, die dann manuell von den Schreibtischakrobaten der Börse geprüft werden müssen. Abhängig davon, wie groß die Rückstand ist, mit dem sie zu kämpfen haben, kann der Prozess Tage, Wochen oder angeblich Monate dauern, was eine lange Wartezeit für den Kauf einer volatilen Ware ist. Quadriga hat kürzlich begonnen, eine begrenzte Identitätsprüfung durch Equifax anzubieten, um einen Teil des Prozesses zu automatisieren. Sobald Sie verifiziert sind, sollten Sie bereit sein, eine prozentuale Gebühr zu zahlen, wenn Sie Bargeld zwischen Ihrer Bank und der Börse überweisen, sowie wenn Sie auf der Börse selbst handeln.

CAD-Börsen berechnen in der Regel Gebühren von 0,1-0,5 % pro Handel. Wenn Sie planen, kurzfristig oder in kleinen Mengen zu handeln, werden Sie wahrscheinlich zufrieden sein, Ihre Münzen in Ihrem Konto auf der Börse zu speichern. Wenn Sie jedoch beabsichtigen, Ihre Investition länger als sechs Monate zu halten, ist es eine gute Idee, Ihre Münzen zu einem externen digitalen Wallet wie Blockchain.info oder Bitcoin Core zu transferieren. Münzen, die auf einer Börse gehalten werden, werden effektiv in einem großen Wallet gespeichert, und anders als bei einer normalen Bank oder Börse gibt es keine Versicherung oder Regulierung, die sicherstellen, dass Sie Ihr Geld nicht verlieren, wenn die Börse gehackt wird oder kein Geld mehr hat.

Mit einem privaten Wallet kann niemand auf Ihre Mittel zugreifen, es sei denn, er hat Ihren privaten kryptografischen Schlüssel. Der Nachteil, Ihre Münzen außerhalb der Börse zu speichern, besteht jedoch darin, dass Sie jedes Mal, wenn Sie Bitcoins zwischen der Börse und Ihrem Wallet hin und her übertragen, eine Bearbeitungsgebühr zahlen müssen, die je nach Netzwerknachfrage variiert. Wenn Sie eine Überweisung mit einer Gebühr anfordern, die unter dem aktuellen Marktpreis liegt, kann Ihre Transaktion im Limbo stecken bleiben. Wenn Sie sich jedoch für die Verwendung eines privaten Wallets entscheiden, ist es ratsam, sich mit dem Bitcoin-Gebührenmarkt vertraut zu machen und zu lernen, wie man Transaktionsgebühren berechnet. Online-Brokerage: Wenn der Kauf an einer Börse zu aufwändig klingt und Sie nicht vorhaben, eine große Investition zu tätigen, können Sie Bitcoin direkt bei einem Broker kaufen.

MyBTC.ca ist ein kanadisches Unternehmen, das es Ihnen ermöglicht, bis zu 1.500 USD an Bitcoin mit Interac Online oder einer Prepaid-Kreditkarte zu kaufen. Der Kauf bei einem Broker erfordert ein privates Wallet, also müssen Sie eines erstellen, indem Sie einen Dienst wie Blockchain.info verwenden.

Sie müssen auch Ihre Identität bei MyBTC überprüfen, aber glücklicherweise können Sie dies mit Equifax’s Online-Identitätsprüfung und einer kanadischen Telefonnummer tun. Um eine Transaktion zu tätigen, müssen Sie einfach den Betrag eingeben, den Sie kaufen möchten, und dann die Empfangsadresse Ihres Wallets sowie Ihre Debit- oder Kreditkartendaten eingeben. Als zusätzliche Überprüfungsmaßnahme überprüft MyBTC jede erste Transaktion eines neuen Benutzers manuell, was bedeutet, dass Ihr erster Kauf bis zu 24 Stunden dauern kann, um bearbeitet zu werden. Sobald diese Transaktion abgeschlossen ist, sollten Ihre zukünftigen Einkäufe sofort abgewickelt werden. Broker berechnen eine wesentlich höhere Gebühr pro Transaktion als Börsen (MyBTC's Fixgebühr beträgt 6,75 %), aber ihre Gebühren decken alle Bearbeitungskosten ab, einschließlich Einzahlungs- und Handelsgebühren sowie die variablen Bearbeitungsgebühren für die Blockchain-Transaktion, die erforderlich ist, um Bitcoins von der Brieftasche des Brokers in Ihre eigene zu verschieben.

Wenn Sie lieber Gebühren im Voraus zahlen möchten, anstatt nach und nach zur Kasse gebeten zu werden, könnte dies etwas für Sie sein. Bitcoin-Automaten: Anstatt online zu kaufen, können Sie auch einen physischen Bitcoin-Automaten in Ihrer Umgebung finden. Ein Automat funktioniert auf die gleiche Weise wie ein Online-Broker, außer dass Sie Ihre Debit- oder Kreditkarte wie an einem echten Geldautomaten verwenden können, und das tägliche Kaufmaximum tendenziell höher ist. Sie können auch Ihre Identitätsdokumente vor Ort verifizieren, indem Sie beispielsweise Ihren Reisepass einscannen. Es gibt weit über 200 Automaten in Kanada, konzentriert in Toronto, Vancouver, Montreal und Calgary.

Anbieter wie BitAccess, LocalCoinATM und Instacoin betreiben Automaten in Kanada, oder Sie können nach einem Automaten in Ihrer Nähe suchen, indem Sie eine Website wie Coin ATM Radar verwenden. Wie bei einem Broker benötigen Sie ein privates Wallet, um an einem Geldautomaten zu kaufen. Wenn Sie einen Wallet-Dienst verwenden, der eine mobile App hat, können Sie einen QR-Code scannen, um Ihre Wallet-Adresse einzugeben. Die Wechselkurse, Gebühren und Kauflimits können je nach Automatenhersteller und Betreiberunternehmen erheblich variieren, daher ist es ratsam, vor der Auswahl eines Automaten auf Coin ATM Radar zu recherchieren. Angesichts der extremen Volatilität von Bitcoin können Automaten, die nur ein paar Blocks voneinander entfernt sind, an einem Tag BTC-zu-CAD-Kurse anbieten, die um bis zu 5 % differieren.

Die ATM-Gebühren sind oft ziemlich hoch und können manchmal über 10 % pro Transaktion liegen. Die täglichen Kauflimits reichen in der Regel von 2.500 bis 10.000 USD, obwohl einige bis zu 100.000 USD gehen.

Direkter Handel: Wenn Sie wirklich tiefer in den Handel mit Bitcoin eintauchen möchten, können Sie auf LocalBitcoins einen Händler finden, von dem Sie kaufen können, was im Wesentlichen das Kijiji des Bitcoin-Handels ist. Es ist ein offener Marktplatz, auf dem Sie Händler in Ihrer Region finden und kontaktieren können. Verkäufer geben ihre eigenen Preise und täglichen Limits für den Kauf von Bitcoin vor und haben Rufbewertungen basierend auf dem Erfolg ihrer vergangenen Trades. LocalBitcoins gibt Verkäufern die Möglichkeit, sich zu verifizieren, und zeigt an, womit der Verkäufer seine Identität in seinem Profil bestätigt hat. Käufer müssen sich nicht mit der Seite verifizieren, aber Verkäufer werden regelmäßig von Käufern nach Kopien ihres Ausweises gefragt, bevor sie einem Deal zustimmen.

Die meisten kanadischen Verkäufer akzeptieren Interac e-Transfer-Zahlungen, aber einige bevorzugen es, sich persönlich zu treffen und Bargeld anzunehmen. Wenn Sie einen Online-Handel tätigen, wird LocalBitcoins die gehandelten Münzen in Treuhand halten, bis der Verkäufer die Zahlung erhält. Das bedeutet, dass der Verkäufer die Münzen zum Verkauf haben muss, wenn er auf das Geschäft eingeht, und wenn er Ihr Geld annimmt, aber Ihre Münzen nicht freigibt, kann LocalBitcoins intervenieren, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Münzen erhalten. Anders als an einer Börse senden Käufer ihr Bargeld direkt an Trader, daher sind die einzigen Bearbeitungsgebühren, die Sie zahlen, die Überweisungskosten Ihrer Bank. LocalBitcoins zieht keine Handelsgebühren ab, verdient jedoch mit der Werbung, die Verkäufer kaufen können.

Beachten Sie jedoch, dass die Verkaufskurse der Verkäufer tendenziell höher sind als an einer Börse, sodass weniger Gebühren nicht unbedingt bedeuten, dass Sie ein besseres Geschäft machen. Wie an einer Börse verwendet LocalBitcoins sein eigenes Hauptbuch und wird Ihre Münzen in einem On-Site-Konto halten. Sie müssen kein privates Wallet verwenden, um zu kaufen oder zu verkaufen, und alle Trades, die Sie auf der Website tätigen, werden sofort abgewickelt, sobald der Treuhandkonto freigegeben wird. Es gelten jedoch die gleichen Regeln in Bezug auf Sicherheit - wenn Sie beabsichtigen, eine bedeutende Investition zu halten, ist es ratsam, den Großteil davon in ein privates Wallet zu übertragen. Allgemeine Tipps: Bitcoin ist volatiler als die meisten privaten Investoren gewohnt sind, und es ist genauso wahrscheinlich, dass es über Nacht 50 % seines Wertes verliert wie dass es signifikante Gewinne erzielt.

Investieren Sie niemals mehr, als Sie bereit wären zu verlieren. Beachten Sie, dass rechtlich gesehen der Handel mit Kryptowährungen immer noch wie der Wilde Westen ist. Der Markt hat keine Regulierung oder Schutzmechanismen und auch seriöse Marktteilnehmer unterliegen keiner Autorität. Wenn Sie einen Fehler machen, betrogen werden oder einfach Ihr Geld verlieren, gibt es niemanden, an den Sie sich wenden können, um es zurückzubekommen. Berücksichtigen Sie dieses Risiko, wenn Sie entscheiden, wie viel Sie investieren möchten.

Wie immer ist es eine gute Idee, zu diversifizieren. Die meisten Börsen ermöglichen es Ihnen, Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin und andere wichtige Kryptowährungen zu kaufen. Wenn Sie eine große Investition tätigen, überlegen Sie, diese zwischen mehr als einer Art von Münzen aufzuteilen, anstatt nur Bitcoin zu kaufen. Wenn Sie eine digitale Brieftasche verwenden, stellen Sie sicher, dass Sie Ihren privaten Schlüssel oder Passphrase aufschreiben und an einem sicheren Ort aufbewahren. Viele Geldbörsen bieten keine Passphrase-Wiederherstellungsoption an, sodass, wenn Sie Ihre Passphrase verlieren oder jemand sie stiehlt, ist das alles – Ihr Geld ist weg.