In der modernen Welt hat die Verwendung von Kryptowährungen eine Revolution in finanziellen Transaktionen und Spenden eingeleitet. Allerdings wurde die Anonymität, die sie bieten, von terroristischen Organisationen ausgenutzt. Laut einem Bericht der Wall Street Journal haben die Palestinian Islamic Jihad (PIJ) und Hamas zwischen August 2021 und Juni 2023 über 130 Millionen US-Dollar in Kryptowährung eingenommen. Digitale Währungen wie Tron, Bitcoin und Tether verändern finanzielle Transaktionen und Wohltätigkeitsspenden. Fast zwei Drittel der Tron-Wallets stehen laut Reuters mit terroristischen Organisationen in Verbindung.
Der Islamische Staat Khorasan (IS-K) hat kürzlich über die Monero (XMR) Kryptowährung im Voice of Khurasan Magazin um Zakat-Spenden gebeten und sogar einen QR-Code für Spenden bereitgestellt. Bei dem Bengaluru Café Terroranschlag wurde Kryptowährung genutzt, um die Operation des ISIS-Moduls in Karnataka zu finanzieren. Zakat, eine Säule des Islam, schreibt wohltätige Spenden vor, um verschiedene Anliegen zu unterstützen. Die Anonymität von Kryptowährungstransaktionen wurde jedoch von terroristischen Gruppen und Staaten, die nicht staatliche Akteure unterstützen, ausgenutzt. Diese Missbrauch von Zakat wirft Bedenken auf und macht eine gemeinsame Verantwortung deutlich.
Dieser Artikel untersucht den Missbrauch von Kryptowährung im Rahmen von Zakat, insbesondere dessen Auswirkungen auf die Terrorfinanzierung in Kerala, Indien. Digitale Währung hat sich seit der Demonetisierung als moderne Form von Hawala herausgestellt. Eine kürzlich bekannt gewordene Untersuchung des Central Economic Intelligence Bureau (CEIB) deckte einen Hawala-Ring in Kerala auf, der Kryptowährungen anstelle traditioneller Währungen nutzt. Diese Untersuchung ergab, dass Kryptowährungen für synthetische Drogen genutzt wurden und einen erheblichen Gewinn abwarfen. Kerala unterhält aufgrund seiner etwa 2 Millionen Emigranten starke Beziehungen zu den Golfstaaten.
Laut der Kerala Migration Survey leben etwa 89,4 Prozent dieser Emigranten und arbeiten in den Golfstaaten und nutzen die Kryptowährungsmethode Hawala, um Geld nach Hause zu schicken und Steuern zu umgehen, was manchmal zu illegalen Aktivitäten führt. "Gulf Money", hauptsächlich von den Migranten Keralas bezogen, fließt in verschiedene Vorhaben, darunter die Finanzierung von Moscheen und Madrassas in Kerala. Ein bedeutender Teil dieser Mittel steht im Zusammenhang mit der Verbreitung radikaler Gruppen wie der Popular Front of India (PFI), die eine ständige Bedrohung für die nationale Sicherheit Indiens darstellt. Trotz wiederholter Verbote setzt die PFI ihre subversiven Aktivitäten ungehindert fort. Mit internationaler Unterstützung von Gruppen wie der Party of Islamic Renewal fordert die PFI Zakat in Kryptowährung an.
Untersuchungen haben ergeben, dass die PFI Zakat für verschiedene Zwecke sammelt, darunter die Unterstützung von Opfern von Ereignissen wie den Delhi-Riots, die Unterstützung von Hajj-Pilgern und die Finanzierung von Dummy-Firmen wie der Rehab Foundation und der National Development Front. Die Unterstützung im Ausland für die PFI zeigt sich in Ländern, in denen sie unter Tarnung agiert, wie dem Kuwait India Social Forum (KISF), das ihre illegalen Aktivitäten in Indien unterstützt. Ein Bericht mit dem Titel The Popular Front's Online Narratives Attempting to Radicalise Indian Muslims, der von einem in Großbritannien ansässigen Technologieunternehmen namens Logically durchgeführt wurde, hebt die Beteiligung verschiedener Terrororganisationen wie ISIS, der Party of Islamic Renewal und KISF bei der Unterstützung der PFI durch Kryptowährungsspenden hervor. Propagandamaterialien dieser Gruppen fordern Sympathisanten auf, zur PFI über Kryptowährungswallets wie Exodus, Samourai, Atomic Monero und Bitcoin beizutragen und schnelle Transferoptionen wie XRP, Ripple und Cardano zu nutzen, um Anonymität zu wahren und Sicherheitsmaßnahmen zu umgehen. Gleichzeitig ermutigt der Islamische Staat Mitglieder der PFI, dem ISIS beizutreten, um für die Errichtung eines Kalifats zu kämpfen.
Die Financial Action Task Force (FATF) hat behauptet, dass die Popular Front of India (PFI) ein ausgeklügeltes Spendennetzwerk nutzt. Diese Netzwerke kombinieren traditionelle Methoden mit modernen Techniken wie der Verbreitung von QR-Codes und Online-Kontenwerbung. FATF-Untersuchungen legen nahe, dass über 3000 Bankkonten und informelle Werttransfermechanismen beteiligt sind. Die Anonymität von Kryptowährungen durch Dezentralisierung und pseudonyme Transaktionen bietet Anonymität, was illegale Aktivitäten wie Terrorfinanzierung begünstigt. Während Zakat anonyme Spenden für die Würde der Empfänger fördert, wird diese Anonymität zum Problem, wenn sie ausgenutzt wird.
Gelder für wohltätige Zwecke können auf Terrorismus umgeleitet werden, wodurch die edlen Ziele von Zakat untergraben werden. Einige der bekanntesten Kryptowährungen sind Monero, Zcash und Dash. Diese Währungen nutzen verschiedene Methoden, um Benutzeridentitäten und Transaktionsverläufe zu verschleiern: Stealth-Adressen schaffen für jede Transaktion neue Adressen und erhöhen die Privatsphäre (z.B. Monero); Ring-Signaturen verschleiern individuelle Identitäten, indem sie mehrere Benutzer in einem "Ring" kombinieren (z.
B. Monero, Bytecoin); Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge (zk-SNARKs) validiert Transaktionen, ohne Details offenzulegen (z.B. Zcash). Um das Problem des Missbrauchs von Kryptowährungen in Zakat anzugehen, bedarf es eines umfassenden Ansatzes.
Dies umfasst die Schaffung strenger Vorschriften zur Kontrolle von Kryptowährungstransaktionen, um sie transparenter zu machen und illegale Finanzierungsaktivitäten zu stoppen. Laut einem im Jahr 2019 veröffentlichten RAND-Bericht mit dem Titel Terrorist Use of Cryptocurrencies müssen Länder ihre Strategien kategorisieren, bevor Strafverfolgungsbehörden sich darauf vorbereiten, den heimlichen Gebrauch von Kryptowährung zu vereiteln. Die Autoren schlagen vor, dass die Strategie wie folgt kategorisiert werden kann: Deanonymisation (Offenlegung der Identität von Kryptowährungsnutzern); Spending denial (Blockieren von bestimmten Transaktionen, um terroristische Gelder unbrauchbar zu machen); Theft (Kompromittierung von privaten Schlüsseln oder kryptografischen Elementen, um Gelder zu stehlen); Systemische Angriffe (Störung des Blockchain-Netzwerks, um die Verwendung von Kryptowährungen für alle zu stoppen). Diese Gegenangriffe auf den Einsatz von Kryptowährung können weiter in Offline (ohne direkte Systembeteiligung), Passiv (ohne das System zu stören), Aktiv (diskrete Störung zur Verhinderung von Transaktionen) und Offenkundig (verteilter Dienstverweigerungsangriff (DDoS) und Serverausschaltung) kategorisiert werden. Darüber hinaus können einige Softwareprogramme zur Gegenwehr eingesetzt werden, wie z.
B.: Software-Lieferkettenangriff: Hier wird durch einen Angreifer eine Schwachstelle in das System eingebracht, bevor das eigentliche Ziel erreicht wird. Zum Beispiel wurden 2017 NotPetya-Angriffe, die sich als Ransomware tarnten, gegen Computersysteme innerhalb der Ukraine gerichtet. Hintertür: Eine Software, die in ein Zielsystem eingeführt wird, um später Operationen durchzuführen. Kryptografieangriffe: Dies ermöglicht es dem Angreifer, die Sicherheitsmauer aufgrund der Verschlüsselung zu durchbrechen.
Zuletzt können Finanzinstitute folgende Maßnahmen in Betracht ziehen: Blockchain-Technologie nutzen, um die Verwendung von Geldern zu verfolgen und eine ordnungsgemäße Zuweisung von Spenden zu gewährleisten. Regelmäßige Prüfung der Bankkonten von Nichtregierungsorganisationen, um ausländische Spenden zu verfolgen. Es sollte obligatorisch sein, ausländische Währung in indische Rupien umzurechnen, bevor Spenden geleistet werden, damit sie dokumentiert und besteuert werden können. Zum Kampf gegen Geldwäsche und Terrorfinanzierung sollten verschärfte Vorschriften für den Austausch von Kryptowährungen in reguläres Geld gelten. Digitale Währungsregulierungen müssen dem entsprechen, was für traditionelles Geld gilt.
Die Implementierung von Know-your-Customer- oder Know-your-Client-Vorschriften ist obligatorisch. In Zusammenfassung: Die Verbindung von Kryptowährung und Zakat birgt Chancen und Herausforderungen bei Wohltätigkeitsspenden. Während Zakat Prinzipien von Mitgefühl und Einheit verkörpert, stellt die potenzielle Ausnutzung durch anonyme Kryptowährungstransaktionen eine erhebliche Bedrohung für die globale Sicherheit dar. Um die Integrität von Zakat zu wahren und seinen Missbrauch für illegale Zwecke zu verhindern, ist es unerlässlich, diese Risiken zu erkennen und proaktiv Maßnahmen zu ergreifen. Gemeinsame Anstrengungen sind erforderlich, um die wahre Essenz von Zakat zu wahren und sicherzustellen, dass sie weiterhin eine Quelle der Hoffnung und Unterstützung für Bedürftige bleibt, anstatt ein Werkzeug zur Förderung von Gewalt und Terrorismus zu sein.
Es ist ebenso wichtig, die sich entwickelnde Landschaft der Finanzierung von Terroristen und Extremisten zu erfassen und vorherzusehen. Während diese Gruppen möglicherweise allmählich neue Technologien integrieren, sind bedeutende Durchbrüche in der Finanzierungsmethoden selten, aufgrund der Begrenzungen der bestehenden Finanzinfrastrukturen. Üblicherweise entwickelt sich die Finanzierung von Terroristen durch Anpassung, oft als Reaktion auf globale oder lokale wirtschaftliche Schwankungen. Diskrepanzen in regulatorischen Rahmenbedingungen in verschiedenen Regionen schaffen Anfälligkeiten für Ausbeutung und ermöglichen es Terroristen, ihre Finanzaktivitäten dort zu konzentrieren, wo die Überwachung nachlässig ist. Soumya Awasthi ist freiberufliche Beraterin.
Diese umfassende Analyse beleuchtet die Herausforderungen und Möglichkeiten der Verbindung von Kryptowährung, Zakat und Terrorfinanzierung. Angesichts der zunehmenden Bedeutung dieser Themen ist es von entscheidender Bedeutung, koordinierte Maßnahmen zu ergreifen, um die Sicherheit zu gewährleisten und die gerechte Verteilung von Ressourcen sicherzustellen.
