Coinbase und Binance Stecken in Großen Schwierigkeiten - Der Eine Könnte Zusammenbrechen Der Juni 2023 wird zweifellos als einer der schlimmsten Monate in die Geschichte der Kryptowährungsbranche eingehen. Die US-amerikanische Börsenaufsicht SEC reichte innerhalb von 24 Stunden separate Beschwerden gegen zwei der wichtigsten Akteure in der Branche ein. Die beiden Fälle sind jedoch sehr unterschiedlich. Am 5. Juni reichte die mächtige Aufsichtsbehörde eine Beschwerde gegen Binance, die größte Kryptowährungsbörse der Welt, ein.
Am nächsten Tag verklagte die SEC Coinbase, die beliebteste Plattform zum Kauf und Verkauf digitaler Währungen. Obwohl der zeitliche Ablauf und die Gleichzeitigkeit der beiden Beschwerden den Eindruck erwecken könnten, dass es sich um denselben Angriff der Aufsichtsbehörde handelt, um die von der Blockchain betriebene junge Finanzdienstleistungsbranche zur Vernunft zu bringen, sind die beiden Fälle unterschiedlich. Der eine ist ernster (Binance) als der andere, da er strafrechtliche Anklagen umfasst. Hier sind die Hauptpunkte und Unterschiede zwischen dem, womit Binance und Coinbase beschuldigt werden und welche Risiken die beiden Unternehmen eingehen. Binance Die Vorwürfe: Die Plattform sei in ein "Netzwerk von Täuschung, Interessenkonflikten, mangelnder Offenlegung und berechnender Umgehung des Gesetzes" verwickelt, so die SEC.
Sie wirft dem Unternehmen vor, mit den Kundengeldern schlecht umzugehen und die Aufsichtsbehörden anzulügen, um US-Gesetze zu umgehen und die Kundengelder zu gefährden. Die Wall Street-Top-Aufsichtsbehörde wirft Binance außerdem vor, die Gelder seiner Kunden mit den eigenen zu vermischen und sie heimlich an eine von seinem Gründer Changpeng Zhao kontrollierte separate Einrichtung zu schicken. Die fragliche Einrichtung, die Merit Peak Ltd. genannt wird, habe angeblich mehr als 20 Milliarden Dollar, einschließlich Kundengelder, erhalten. Zhao und Binance würden "Kundenvermögen vermischen oder Kundenvermögen nach Belieben umleiten", so die SEC.
Im Grunde genommen hätten Binance und sein CEO und Mitbegründer angeblich Betrug begangen. Die Antwort: Binance sagt, die Beschwerde sei ein Trick der SEC, um Aufmerksamkeit zu erregen. Die Plattform sagt, die SEC habe die Verhandlungen abgebrochen, die zu einer Einigung hätten führen können. "Wir beabsichtigen, unsere Plattform energisch zu verteidigen", versicherte das Unternehmen. Es ist wichtig zu beachten, dass Binance nicht in den USA lizenziert ist.
Die Plattform hat jedoch eine Tochtergesellschaft, Binance.US, die sich an Investoren auf US-amerikanischem Boden richtet. Was will die SEC? Die Wall Street-Regulierungsbehörde fordert, dass das Gericht auf ihrer Seite steht, dass Binance keine Lizenz zum Betrieb in den USA hat. Dies wird zu einer einstweiligen Verfügung führen, die es Binance erschweren würde, in den USA Geschäfte zu tätigen, wo das Unternehmen derzeit seine Handelsdienstleistungen anbietet. Die SEC beantragt auch nicht genannte Geldstrafen gegen die Plattform.
In der Zwischenzeit beantragt die Behörde eine einstweilige Verfügung, um die Vermögenswerte von Binance US einzufrieren und einige ausländische Vermögenswerte in den USA zurückzuführen. "Klarstellung: Dies betrifft nur http://Binance.US, WENN es vom Gericht gewährt wird", sagte der CEO von Binance auf Twitter. "Es betrifft NICHT http://Binance.com.
Gelder sind #SAFU." Safu steht für Secure Asset Fund for Users, ein Notfallversicherungsfonds, den Binance im Juli 2018 angekündigt hat, um Benutzer zu schützen, die Hacks oder Sicherheitsverletzungen erlebt haben. Coinbase Die Vorwürfe: Die SEC behauptet, dass die Plattform, die eine der wenigen öffentlichen Krypto-Börsen ist, illegal agiert, denn seit 2019 sei sie "eine nicht registrierte nationale Wertpapierbörse, Broker und Clearingstelle". Grundsätzlich biete Coinbase (COIN) - Get Free Report Dienstleistungen an, die es nicht geben dürfe und für die es keine Lizenz habe. Die Antwort: Das Unternehmen hat die Beschwerde offiziell begrüßt, denn dies werde schließlich eine klare Regulierung ermöglichen, nach der es und andere Krypto-Unternehmen schon lange gefragt haben.
"Wenn wir die Gerichte in Anspruch nehmen müssen, um Klarheit zu schaffen, dann soll es so sein", antwortete Brian Armstrong, CEO und Mitbegründer von Coinbase. Was steht auf dem Spiel? Der Streit scheint technisch zu sein, hat jedoch enorme Auswirkungen: Sind Kryptowährungen Wertpapiere? Und wie steht es mit dem Staking-Service? Ein Wertpapier ist laut SEC "eine Geldanlage in einem gemeinsamen Unternehmen, mit einer berechtigten Erwartung auf Profit, der aus den Bemühungen anderer abgeleitet wird." Die Aufsichtsbehörde beruft sich auf ein Urteil des Obersten Gerichtshofs von 1946, den Howey-Test, der festlegt, was ein "Investmentvertrag" ist und deshalb den US-Wertpapiergesetzen unterliegen würde. Ein Investmentvertrag besteht, wenn Geld mit Erwartungen auf Gewinne investiert wird. Das bedeutet, dass gemäß der SEC jede Kryptowährung außer Bitcoin ein Wertpapier ist.
Die Aufsichtsbehörde scheint auch das Staking in diese Kategorie einzustufen. Beim Staking handelt es sich um eine Methode, bei der Anleger ihre Krypto-Tokens bei einem Blockchain-Validator hinterlegen. Das Ziel ist es, mit neuen Münzen belohnt zu werden, wenn ihre gestakten Krypto-Tokens Teil des Prozesses zur Validierung von Daten auf der Blockchain werden. Der Rückgang der Kryptowährungspreise im letzten Jahr und der daraus resultierende Rückgang der Handelsvolumina veranlassten viele Krypto-Börsen, sich zunehmend auf Staking-Dienste als Einnahmequelle zu verlassen. Coinbase hätte vor dem Angebot all dieser Produkte eine Lizenz erhalten müssen, fasst die SEC zusammen.
Indem die Plattform sich entschieden habe, nicht registriert zu sein, habe sie sich selbst aus dem Gesetz ausgeschlossen. Was will die SEC? Die Aufsichtsbehörde fordert injunktive Erleichterung, die Rückgabe von illegal erworbenen Gewinnen zuzüglich Zinsen, Geldbußen und anderen angemessenen Erleichterungen. Was sind die Unterschiede zwischen Binance und Coinbase? Coinbase wird nicht wegen Betrugs verklagt. Die SEC wirft der Plattform keine Veruntreuung von Kundengeldern vor. Es wird ihr nicht vorgeworfen, einen Hedgefonds oder ein Unternehmen, das gegen seine Kunden handelt, zu betreiben.
Changpeng Zhao, der CEO und Mitbegründer von Binance, wird ebenfalls persönlich angeklagt. Dies ist nicht der Fall bei Brian Armstrong, dem CEO von Coinbase. Zhao könnte strafrechtlich belangt werden, aber er lebt laut US-Commodity Future Trading Commission (CFTC) in den Vereinigten Arabischen Emiraten. Die VAE haben kein Auslieferungsabkommen mit den USA, was es unwahrscheinlich macht, dass der Krypto-König verhaftet werden könnte, wie es bei seinem ehemaligen Sam Bankman-Fried, dem CEO der in Konkurs gegangenen Krypto-Börse FTX, der Fall war. Stehen Binance und Coinbase vor weiteren rechtlichen Problemen? Die Beschwerde gegen die SEC ist die einzige öffentlich bekannte rechtliche Maßnahme gegen Coinbase.
Im Gegensatz dazu ist Binance bereits Gegenstand von Untersuchungen von zwei anderen mächtigen US-Regulierungsbehörden. Im März reichte die CFTC eine Klage gegen Zhao und Binance ein, weil sie angeblich US-Bürgern den Kauf und Verkauf von Kryptoderivaten ermöglichten, während das Unternehmen nicht registriert ist. Die Bundesbehörde beabsichtigt, Zhao lebenslang zu untersagen, Geschäfte unter ihrer Gerichtsbarkeit zu tätigen, und Binance aus den USA zu verbannen. Das Justizministerium (DoJ) ermittelt gleichzeitig gegen das Unternehmen. Die Bundesanwälte sollen in Betracht ziehen, Geldwäsche gegen Binance und einige seiner Führungskräfte, einschließlich Zhao, anzuklagen.
