Der legendäre Investor Warren Buffett hat kürzlich klare Anlagehinweise enthüllt, die er in seinem Testament für das Erbe seiner Frau festgelegt hat. In einem Interview mit CNBC's "Squawk Box" nach der Veröffentlichung des jährlichen Aktionärsbriefs von Berkshire Hathaway Inc. gab Buffett Ratschläge zur Anlagestrategie für seine Frau Astrid, die er mit den Anweisungen in seinem Testament festgelegt hatte. Buffett erklärte, dass die Berkshire-Aktien der Philanthropie zukommen würden. Ein Teil des Geldes würde direkt an seine Frau gehen und ein anderer Teil an einen Treuhänder.
Dem Treuhänder habe er den Rat gegeben, 10 % des Geldes in kurzfristige Staatsanleihen und 90 % in einen kostengünstigen S&P 500-Indexfonds zu investieren. Es war das erste Mal, dass Buffett öffentlich über diese Details sprach, wie CNBC's Becky Quick hervorhob. Buffett sagte: "Ich habe festgelegt, was ich dachte, dass der durchschnittliche Mensch, der kein Experte in Aktien ist, tun sollte. Und meine Witwe wird keine Expertin in Aktien sein. Ich möchte sicherstellen, dass sie ein anständiges Ergebnis erzielt.
" Die von Buffett skizzierte Strategie gilt nicht nur für seine Familie, sondern auch für jeden Anleger, der zuverlässige Renditen ohne Expertenwissen sucht. Mit der 10 %igen Zuweisung in kurzfristige Staatsanleihen als Puffer während Marktrückgängen können Rücknahmen ermöglicht werden, ohne Aktien zu potenziell niedrigen Preisen verkaufen zu müssen. Der S&P 500-Index umfasst eine breite Palette von Aktien, darunter große Unternehmen wie Apple Inc., Microsoft Corp. und Google-Mutter Alphabet Inc.
Der Reiz von Indexfonds liegt in ihrer passiven Anlagestrategie mit niedrigen Umsatzraten. Diese Effizienz hilft dabei, Gebühren und Steuern niedrig zu halten. Buffett hat schon lange die Vorteile von Indexfonds befürwortet und seine Ansichten bereits im Aktionärsbrief von 1993 geäußert. "Durch regelmäßige Investitionen in einen Indexfonds kann der ahnungslose Anleger zum Beispiel die meisten Anlageprofis tatsächlich übertreffen", schrieb er in dem Brief. "Paradoxerweise hört ‚dummes‘ Geld auf, dumm zu sein, wenn es seine Grenzen erkennt.
" Buffetts Befürwortung von Indexfonds setzte sich im Aktionärsbrief von 2016 fort, in dem er Einblicke aus Jahrzehnten der Anlageberatung teilte. Er empfahl konsequent einen kostengünstigen S&P 500-Indexfonds und kritisierte die Vorstellung, dass reiche Menschen glaubten, ihr Geld sollte ihnen Zugang zu überlegenen Anlagemöglichkeiten verschaffen. Buffett bemängelte, dass die finanzielle „Elite“ Schwierigkeiten habe anzuerkennen, dass ein für kleine und große Anleger gleichermaßen vorteilhaftes Produkt die optimale Wahl sein könnte. Diese Zögerlichkeit führe oft zu erheblicher finanzieller Verschwendung, schätzend, dass die Suche nach exklusiver Anlageberatung die Elite in den letzten zehn Jahren über 100 Milliarden Dollar gekostet habe. Buffetts Einblicke bieten eine Grundlage für langfristiges Investieren, aber die Finanzwelt kann für Anfänger immer noch komplex erscheinen.
Der sich ständig verändernde Markt und die Vielzahl von Optionen können überwältigend sein, weshalb es vorteilhaft ist, einen qualifizierten Finanzberater zu konsultieren. Sie können Buffetts Kernprinzipien wie kostengünstige Indexfonds und Diversifikation an Ihre individuellen Umstände und Risikotoleranz anpassen. Selbst die erfahrensten Anleger profitieren von einem zweiten Blick auf ihre Investments.
