Die Krypto-Börse Binance hat in ihren Anfangsjahren einen beträchtlichen Teil ihres Umsatzes, ihrer Handelsaktivitäten und damit ihres Status als weltweit größte Kryptobörse von amerikanischen Kunden bezogen. Dokumente, die am Dienstag gegen die Börse und ihren Gründer Changpeng Zhao - besser bekannt als CZ - veröffentlicht wurden, enthüllen Jahre des Fehlverhaltens bei der Einhaltung von Vorschriften und der Verschleierung im Namen des Schutzes der wertvollsten – und nicht erlaubten – Nutzer von Binance. Aber Binance durfte diese Kunden nicht bedienen, weil es kein registriertes US-Unternehmen war, so die Regierung. Die Strafverfolgungsbehörden haben enthüllt, dass Binance starkes Wachstum auf dem US-Markt anstrebte, insbesondere unter "VIP"-Nutzern, die das Handelsvolumen der Börse und damit ihren Umsatz steigerten. Diese Macht-Nutzer und ihre Liquidität trugen dazu bei, dass Binance zu einem Giganten im Krypto-Handel wurde.
Binance-Führungskräfte überwachten die Leistung der Börse auf dem US-Markt und präsentierten sogar ihren Erfolg, so die Regierung. Laut den Dokumenten stammten ein Viertel des Web-Traffics (und ebenso viel Umsatz) der Börse Anfang 2018 aus den USA. Als CZ davon erfuhr, sagte er, dass Binance die IP-Adressen blockieren und Know-Your-Customer-Anforderungen implementieren sollte, da "es besser ist als alles zu verlieren". Trotzdem banden CZ und Binance ihre wertvollsten US-Nutzer über eine API, die es ihnen ermöglichte, weiterhin die Hauptbörse zu nutzen, so die Regierung. Dies geschah, auch als Binance eine separate US-Börse - Binance.
US - startete, die KYC-Anforderungen im Gegensatz zur Hauptbörse hatte. Im Juni 2019 "ermutigten" CZ und andere hochrangige Binance-Vertreter die hochvolumigen US-Kunden dazu, ihre US-Verbindungen zu "verschleiern und zu verschleiern". Die Binance-Beamten diskutierten diese Strategien in aufgezeichneten Anrufen und wiesen das Personal an, diesen Kunden bei der Umgehung von Compliance-Anforderungen zu helfen, z.B. durch Andeutungen, dass sie eine andere IP-Adresse verwenden sollten.
Im September 2020 stammten etwa 16% der Kundenbasis der Hauptbörse aus den USA - was es zum wichtigsten Land für Binance machte, trotz der Verbote. "Im folgenden Monat" ersetzte Binance das entsprechende Kreisdiagramm, in dem die Nutzerbasis der "Vereinigten Staaten" durch "UNKWN" ersetzt wurde. Diese Kunden generierten "Billionen Dollar an Transaktionen" für Binance und erwirtschafteten zwischen August 2017 und Oktober 2022 einen Gewinn von 1,6 Milliarden Dollar. Binance ist weiterhin in Schwierigkeiten, da die Compliance-Versäumnisse der Börse dazu führten, dass sie Hunderte von Millionen Dollar an Transaktionen verarbeitete, die aus Darknet-Märkten wie Hydra und Krypto-Mixing-Services wie BestMixer stammten. Manchmal wurde den Mitarbeitern von Binance bewusst, dass Kriminelle die Seite nutzten, ließen diese aber dennoch weitermachen, "insbesondere wenn es sich um VIP-Nutzer handelte".
Anstatt die illegalen Nutzer auszusperren, wurden sie angewiesen, ihren Status zu überprüfen und ihnen vielleicht einen kleinen Schlag auf den Finger zu geben mit der Warnung, kein Geld mehr aus dem Darknet-Markt zu transferieren. Dieses sorglose Vorgehen hatte massive Auswirkungen auf die Einhaltung der US-Sanktionen durch Binance. Kurz gesagt, es wurde nichts unternommen, um sicherzustellen, dass kein Geld zwischen den USA und dem Iran floss. Intern war sich CZ der Risiken von Verstößen gegen Sanktionen und der Notwendigkeit zur Behebung bereits 2018 bewusst, wie aus dem Dokument hervorgeht. Aber Binance weigerte sich, erhebliche Ressourcen für die Schließung dieser Lücke bereitzustellen.
