In der heutigen Handelslandschaft besteht ein aktuelles Risiko darin, dass Länder Kryptowährungen nutzen, um US-Sanktionen zu umgehen. Kryptowährungen sind digitale Währungen, die nicht von Zentralbanken unterstützt werden und außerhalb des internationalen Bankensystems gehandelt werden. Bei Krypto-Transaktionen werden die Konten oder Wallets von Einzelpersonen durch alphanumerische Aliasnamen verschlüsselt und von einem dezentralen Netzwerk von Benutzern validiert, anstatt von Finanzintermediären. Aufgrund ihrer deregulierten und dezentralen Natur können Kryptowährungen ein nützliches Werkzeug sein, um den globalen Einfluss des Dollars zu umgehen. Kryptowährungen sind aus zwei Hauptgründen ein mächtiges Werkzeug zur Umgehung von Sanktionen: Transaktionen werden nicht von kommerziellen Banken verarbeitet und sind anfällig für Cyberangriffe.
Das Fehlen von kommerziellen Banken Kommerzielle Banken sind oft entscheidend für die Durchsetzung von Sanktionen, da sie die Herkunft des Geldes verfolgen und überprüfen, ob Einzelpersonen oder Unternehmen auf den sogenannten Entity-Listen erscheinen. Im Gegensatz dazu erfolgen Kryptowährungstransfers über verschlüsselte Überweisungen zwischen Wallets. Die Wallet-Eigentümerschaft wird durch einen Zwei-Schlüssel-Mechanismus verschlüsselt: Überweisungen benötigen einen öffentlichen Schlüssel, der die Adresse der Wallet darstellt, und einen privaten Schlüssel, der als Passwort fungiert. Beide Schlüssel sind alphanumerische Codes. Darüber hinaus können Wallets entweder verwahrt (von Krypto-Asset-Service-Providern oder CASPs verwaltet) oder nicht verwahrt sein.
Es gibt zwei wesentliche Unterschiede. Erstens geben Besitzer von verwahrten Wallets ihre privaten Schlüssel an CASPs weiter, wohingegen sich sowohl private als auch öffentliche Schlüssel von nicht verwahrten Wallets in den Händen von Einzelpersonen befinden, die Geld über Peer-to-Peer-Transaktionen übertragen. Als Zwischenplattform tätig zu sein, erfordern CASPs auch von den Benutzern, ihre Bankinformationen zur Identifizierung preiszugeben. Im Gegensatz dazu erfordern nicht verwahrte Wallets nicht die Auslagerung des Vertrauens an Institutionen. Zweitens werden Transaktionen zwischen verwahrten Wallets erst auf der Blockchain gespeichert, wenn die Gelder von den CASPs abgehoben werden, während P2P-Transaktionen sofort auf der Blockchain registriert werden.
Die Durchsetzungsmechanismen von CASPs sind jedoch nicht so fortgeschritten wie die von kommerziellen Banken. In der Theorie unterliegen CASPs denselben Identifikationsregeln wie Banken, aber ihre weniger orthodoxen Kontrollmethoden bleiben ein blinder Fleck in Bezug auf die Identifizierung von Zahlern. Bei nicht verwahrten Wallets werden Sanktionskontrollen noch schwieriger, da P2P-Transfers nur einige Details der Transaktion auf der Blockchain registrieren (z. B. Anzahl der Münzen, Zeit und verschlüsselte Aliasnamen).
Nach eingehenden Überprüfungen könnten Regulierungsbehörden potenziell die Eigentümerschaft von nicht verwahrten Wallets verfolgen, indem sie die Details dieser Transaktionen mit den IP-Adressen der Zahler verknüpfen. Diese Option kann jedoch durch Cyberangriffe vereitelt werden. Anfälligkeit gegenüber Cyberangriffen Blockchains und CASPs' Anfälligkeit für Cyberangriffe ermöglichen illegale Geldtransfers. Blockchains enthalten eine Reihe von "Blöcken", von denen jeder eine Reihe von Transaktionen umfasst, die der Kette bei Validierung hinzugefügt werden. Ein dezentrales Netzwerk von Validatoren oder Minern genehmigt Kryptowährungstransfers anstelle von kommerziellen Banken, indem sie komplexe mathematische Probleme lösen (Methode des Arbeitsnachweises) oder ihre eigenen Münzen im jeweiligen Blockchain einfrieren (Methoden des Anteilnachweises).
Miner erhalten als Belohnung für die Validierung von Transaktionen Kryptowährungen, die auch die Erzeugung neuer Münzen ermöglicht. Die benötigte Menge an Geld, Zeit und Wissen, um Transaktionen zu validieren und "Münzen zu schürfen", ist so konzipiert, dass Hacker daran gehindert werden, Münzen zu fälschen oder zu duplizieren. Dennoch sind Blockchains aufgrund sekundärer Verwundbarkeiten anfällig für Hackerangriffe. Wenn Hacker die Kontrolle über 51 Prozent der Blockchain-Rechenleistung übernehmen, auch als Hashrate bekannt, können sie nicht validierte Transaktionsdetails ändern oder verändern. Zweitens können Hacker sogenannte Cross-Chain-Bridges ausnutzen.
Wenn Benutzer Münzen über zwei Blockchains transferieren, stehlen Hacker die Gelder, bevor sie auf der neuen Kette landen, indem sie gefälschte Einlagen erstellen, die dann anstelle der echten validiert werden. Diese Technik wurde kürzlich verwendet, um Binance, die weltweit größte CASP, zu hacken, was zum Verlust von 570 Millionen US-Dollar führte. Vor allem sind Cyberangriffe von wesentlicher Bedeutung, um vollständige Anonymität bei P2P-Transaktionen zu erlangen. Unter normalen Bedingungen sind P2P-Kryptowährungstransfers verschlüsselt, aber nicht vollständig anonym. Wie bereits erwähnt können Behörden Zahler anhand der auf der Blockchain gespeicherten Details und verschlüsselten Aliasnamen identifizieren, indem sie Transaktionen mit den persönlichen Computern über IP-Adressen verbinden.
Durch Maskierung oder Änderung dieser Informationen von der Blockchain vor der Validierung ermöglichen Cyberangriffe jedoch illegale Geldtransfers ohne Entdeckungsrisiko. In Bezug auf CASPs ist Betrug noch einfacher. Da CASPs die Verwahrung über die privaten Schlüssel der Benutzer haben, können Hacker einfach auf mehrere Wallets (und die darin enthaltenen Münzen) zugreifen, indem sie das zugrunde liegende CASP-System hacken, das mit den Wallets der Benutzer verbunden ist. So haben Länder Kryptowährungen genutzt, um US-Sanktionen auf direkte und indirekte Weise zu umgehen: Zahlung von Importen und Ausgleich ihrer aufgrund von Sanktionen verlorenen Einnahmen. Länder können Kryptowährungen nutzen, um ihre Importe zu bezahlen, da Transfers nicht über die herkömmlichen Zahlungssysteme abgewickelt werden.
Iran, das vor Russlands Invasion der Ukraine das am meisten sanktionierte Land war, legalisierte Kryptowährungszahlungen für seine Importe, um Sanktionen zu umgehen. Der Iran steht seit fast 40 Jahren unter einem US-Sanktionsregime, und ein ausländisches Unternehmen, das Handel mit dem Iran betreibt, wird wahrscheinlich Strafen auferlegt bekommen, wenn die Transfers Dollar beinhalten oder wenn ein US-Bürger in diesem Unternehmen tätig ist....
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