In dieser Woche fand sich Tigran Gambaryan, der Leiter der Finanzverbrechensbekämpfung bei Binance, der weltweit größten Kryptowährungsbörse, an einem Ort, an dem er sich nie hätte vorstellen können: Vor einem nigerianischen Gericht, wo er um Kaution bat. Als ehemaliger Ermittler des IRS hatte er mehr als ein Jahrzehnt damit verbracht, illegalen Kryptowährungstransaktionen auf die Spur zu kommen. Er hatte unter anderem den mutmaßlichen Gründer von AlphaBay, Alexandre Cazes, und den "Dread Pirate Roberts" von Silk Road, Ross Ulbricht, geschnappt. Doch nun, nach einer spektakulären Wendung der Ereignisse, befindet sich Gambaryan im Zentrum eines Kampfes zwischen seinem Unternehmen und den Regulierungsbehörden der nigerianischen Regierung. Ein nigerianisches Gericht hat ihn persönlich wegen einer Reihe von angeblichen Verbrechen angeklagt, die Binance vorgeworfen werden, und es ist unklar, wie ein mittelständischer Manager, ein ehemaliger Polizist, die Schuld auf sich geladen hat.
Gambaryan hat sich nicht schuldig bekannt. Er sagt, er habe nichts falsch gemacht. Dennoch haben die nigerianischen Behörden Gambaryan seit Ende Februar unter Bewachung gehalten. Click Here sprach mit mehr als einem Dutzend aktueller und ehemaliger IRS- und FBI-Agenten, die entweder Gutachten über Gambaryan abgegeben haben oder mit ihm zusammengearbeitet haben, und sie alle äußerten die gleiche Besorgnis: Warum unternimmt die Regierung nicht mehr für einen ihrer eigenen? "Ihr lasst einen Kollegen im Stich, auch wenn er aus dem Spiel raus ist", sagte Matt Price, ein ehemaliger IRS-Agent, der mit Tigran an Fällen und bei Binance zusammengearbeitet hat. "Wir können nicht glauben, dass sie nichts tun.
" Und während sein Schicksal in den letzten Tagen innerhalb der Biden-Regierung zu steigen scheint, fragen sich die Agenten "warum hat das so lange gedauert?" "Ich habe nichts falsch gemacht", sagte Gambaryan in einem Handyvideo, das er im März aufgenommen hatte. "Ich war mein ganzes Leben lang Polizist. Ich bitte die Regierung der Vereinigten Staaten um Hilfe...
Ich brauche eure Hilfe, Leute. Ich weiß nicht, ob ich das ohne eure Hilfe schaffen werde. Bitte helft." Die Anklagen nach einer Flucht Gambaryans Handyvideo fasste in 40 Sekunden zusammen, was ansonsten eine sehr komplizierte Abfolge von Ereignissen ist. "Hallo, mein Name ist Tigran Gambaryan und ich bin der Leiter der Finanzverbrechensbekämpfung bei Binance", begann es.
"Ich wurde von der nigerianischen Regierung einen Monat lang festgehalten und ich weiß nicht, was nach heute mit mir passieren wird." Während Gambaryan die Nachricht aufzeichnete, war klar, dass er besorgt war, dass die Wachen ihn aufhalten oder sein Handy greifen würden, denn nur wenige Stunden zuvor war er aus einem Nickerchen aufgewacht, um zu erfahren, dass der Binance-Kollege, der mit ihm festgehalten worden war, irgendwie entkommen war. "Ich hatte nichts damit zu tun, ich war in nichts involviert", sagte er in dem Video. Nadeem Anjarwalla war der regionale Manager von Binance, der für Afrika zuständig war. Er und Gambaryan wurden zur gleichen Zeit von den Behörden festgehalten.
Aber am Nachmittag dieses Videos, so berichten drei Personen, die wissen, was passiert ist, fand Gambaryan ein Post-it von Anjarwalla, das im Wesentlichen besagte, dass es ihm leid tue, aber er mache sich aus dem Staub. Anjarwalla hatte Kissen unter die Bettdecken seines Bettes gelegt, damit die Wachen denken würden, er sei immer noch da. Obwohl unklar ist, wie er aus dem Regierungskomplex entkommen konnte, scheint es, dass er die Wachen fragte, ob er in eine nahegelegene Moschee gehen könne, um Gebete für Ramadan zu sprechen, und während er in der Moschee war, gab er ihnen die Schlippe. Es blieb Gamabaryan überlassen, seinen Wächtern mitzuteilen, dass Anjarwalla weg war. Die nigerianische Regierung beansprucht nun, dass sie sich in Verhandlungen mit Kenia befindet, um Anjarwalla auszuliefern.
Ihr Ärger und ihre Peinlichkeit, den Ländermanager von Binance verloren zu haben, scheinen größtenteils auf Gambaryan gefallen zu sein. Wenige Tage nach der Flucht erhoben die nigerianischen Behörden Anklage gegen ihn, Anjarwalla und Binance selbst wegen Steuerhinterziehung und Geldwäsche. Die Tatsache, dass sich Gambaryan in all dem wiederfand, ist besonders ironisch, weil er bei Binance als Bindeglied zwischen Strafverfolgungsbehörden und dem Unternehmen fungierte und er überhaupt nach Nigeria gekommen war, um lokalen Ermittlungsbehörden beizubringen, wie man verdächtige Transaktionen zurückzuverfolgen kann. Eine unerwartete Ankündigung Die Entscheidung der nigerianischen Regierung, Gambaryan und Anjarwalla im Februar festzuhalten, kam nur wenige Monate nachdem das Justizministerium eine Vereinbarung mit dem Gründer und ehemaligen CEO von Binance, Changpeng Zhao, erzielt hatte. Zhao hatte zugestimmt, sich schuldig zu bekennen, eine Reihe von Anklagen zu akzeptieren, darunter Steuerhinterziehung und Geldwäsche im Zusammenhang mit mangelnder Aufsicht an der Börse.
Zhao, bekannt als CZ, stimmte zu, als CEO zurückzutreten, seinen Reisepass abzugeben und eine multimilliardenschwere Strafe zu zahlen. Die Ankündigung, die seit Monaten im Umlauf war, erschütterte die Kryptowelt und möglicherweise hat sie einige nigerianische Beamte auf eine Idee gebracht. "CZ war eine Art Kultfigur in der Branche", sagte Jacob Silverman, der mit Ben McKenzie ein Buch über die Kryptoindustrie mit dem Titel "Easy Money: Kryptowährung, Casino-Kapitalismus und das Goldene Zeitalter des Betrugs" geschrieben hat. "Er hatte es geschafft, die größte Kryptobörse der Welt in einem atemberaubenden Tempo aufzubauen, obwohl er den Ruf hatte, um es mit dem alten [Mark] Zuckerberg-Spruch zu sagen: 'Schnell voranzukommen und Dinge kaputt zu machen.'" Silverman sagte, es habe immer einen Hauch von Nicht-ganz-so-seriös über Zhao gegeben.
Unter anderem reiste er nie in die USA. Er lebte in den Vereinigten Arabischen Emiraten, stammte aber aus Kanada. "Die Leute fragten sich immer, was macht dieser Typ in Dubai?" fügte Silverman hinzu, und diese Art von Rätselhaftigkeit war in den Anfangstagen der Branche weit verbreitet. "Es gab das Gefühl, dass die bestehenden Regeln, insbesondere die bestehenden Regeln rund um das Bankwesen und wie Geld fließt, nicht wirklich gelten sollten. Und das war sicherlich das, was einiges Wachstum im Ausland von Krypto, insbesondere in Ostasien und in Afrika, angetrieben hat.
Es gab die Vorstellung, dass 'wir Geld überall hin bewegen sollten können, ohne wirklich viel darauf zu achten, wie wir es tun oder wie viel wir senden oder an wen.'" In seiner Anklage gegen Zhao sagte das Justizministerium, der ehemalige CEO habe das Wachstum, den Marktanteil und die Gewinne von Binance über das US-Recht gestellt. Er gab zu, Milliarden von Dollar an Kryptowährungstransaktionen erleichtert zu haben, ohne sich an einige der grundlegendsten Regeln des Bankwesens zu halten. Binance setzte keine Protokolle zur Geldwäschebekämpfung um oder hielt sich an die "kenne deinen Kunden"-Verfahren, die voraussetzen, dass eine Bank oder ein Finanzinstitut grundlegende Informationen über ihre Kunden kennen. "Jahrelang nach der Eröffnung von Binance im Jahr 2017 konnten Sie ein Binance-Konto nur mit einer E-Mail-Adresse und einem Passwort erstellen", sagte Silverman.
"Und CZ wusste, dass sie flagrant gegen die Know-Your-Customer- und Anti-Geldwäsche-Gesetze und -Vorschriften verstoßen haben." Das Justizministerium sagte das auch, als es Zhao anklagte, indem es interne Texte und E-Mails als Beweis dafür nutzte, dass die Haltung "tu es jetzt und frage später um Vergebung" war. Ein sehr vertraute Reihe von Anklagen Anfang Januar war Gambaryan Teil einer Gruppe von Binance-Mitarbeitern, die nach Abuja, der nigerianischen Hauptstadt, reisten, um sich mit Vertretern der Economic and Financial Crimes Commission zu treffen. "Es war eher eine Schulungsveranstaltung mit der EFCC, das ist etwas, das Tigran oft gemacht hat", sagte Price. "Er hat diese Reisen oft gemacht und ich habe es auch oft gemacht.
Sie kommen rein und sprechen mit Strafverfolgungsbehörden, meistens auf eine lockere Art und Weise, und versuchen, Beziehungen aufzubauen und zu trainieren, wie man Crypto-Untersuchungen durchführt." Mit anderen Worten, Gambaryan war dort, um den nigerianischen Regulierungsbehörden beizubringen, wie man Kryptowährungstransaktionen zurückverfolgt. Aber die Januar-Reise, die erste von zwei, die Gambaryan im ersten Teil des Jahres 2024 machen würde, nahm eine schlechte Wendung. Nigerianische Beamte sagten, sie seien besorgt, dass Binance Steuern hinterzog und gegen Geldwäschevorschriften verstieß. Während der Januar-Reise nahm ein nigerianischer Beamter jemanden aus dem Binance-Team beiseite.
Der Beamte sagte, die Regulierungsbehörden planten eine Untersuchung des Unternehmens und die Kosten zur Beilegung der rechtlichen Probleme des Unternehmens würden etwa 150 Millionen US-Dollar betragen. Es wurde die Idee geäußert, einige der Leute in der Delegation festzunehmen. "Offensichtlich sagte Tigran: 'Scheiße, ich muss hier raus'", sagte Price und fügte hinzu, dass Gambaryan noch verbliebene Termine abgesagt habe und zurück in die Staaten geflogen sei. Yuki Gambaryan, Tigrans Frau, sagte, sie habe all das fast in Echtzeit mitbekommen. "Er schrieb mir eine SMS und sagte: 'Hey, das ist nur eine Vorwarnung, aber die Dinge laufen gerade nicht gut und wir könnten festgenommen werden.
' Also war ich informiert." Dann, nur wenige Wochen später, erhielt Gambaryan eine Einladung von der nigerianischen Regierung, sich erneut mit den Regulierungsbehörden zu treffen. Gambaryan sagte seinen Freunden, dass er das Gefühl hatte, er müsse hingehen. Ich fragte seine Frau, ob sie besorgt war, als er Ende Februar zu dieser zweiten Reise aufbrach. "Das war ich.
Hundertprozentig. Jeder war es", sagte sie. Kurz nachdem die Beamten Gambaryan und Anjarwalla festnahmen, baten sie Binance, alle nigerianischen Transaktionsdaten herauszugeben. Lokale Zeitungsberichte sagten dann, dass die Regierung die Anfrage auf die Top-100-Nutzer beschränkt habe. Zentralbankbeamte beschuldigten dann Binance, den Wechselkurs der Landeswährung, des Naira, zu manipulieren, und sagten, das Unternehmen könne für zig Milliarden Dollar an Transaktionen keine Rechenschaft ablegen.
Allesamt hat Binance bestritten. ‘Einige ziemlich schlechte Leute nutzten die Plattform’ Die Anklage des Justizministeriums gegen den ehemaligen CEO von Binance zeigte, dass Zhao und seine Leutnants eine Vorliebe für Regelverstöße hatten. "Sie hatten zum Beispiel Mitarbeiter von Binance, die über den Preis einer AK-47 scherzten und so taten, als ob sie davon wüssten im Zusammenhang mit einem Gespräch über terroristische Gruppen, die Binance nutzten", sagte Silverman, der Autor des Buches über Kryptowährungen. "Ich denke, das Unternehmen, zumindest auf den oberen Ebenen, hatte definitiv das Gefühl, dass einige ziemlich schlechte Leute die Plattform nutzten." Binance bleibt dabei, Skeptiker davon zu überzeugen, dass sie sich geändert haben.
Richard Teng, der neue CEO des Unternehmens, ist ein ehemaliger Regulierungsbehörden aus Singapur. Er hat Menschen wie Gambaryan eingestellt, um das Image des Unternehmens wiederherzustellen. Nigerianische Regulierungsbehörden sind entweder unüberzeugt oder opportunistisch. Es fällt schwer, in dem, was Gambaryan nun in den nigerianischen Gerichten durchmacht, nicht Parallelen zu den Anklagen zu sehen, die das Justizministerium gegen Zhao vorgebracht hat. Nigeria hat die zweithöchste Akzeptanzrate für Kryptowährungen weltweit, nach Indien.
Im letzten Jahr erreichten seine Kryptotransaktionen 56,7 Milliarden US-Dollar, so Chainalysis, eine Blockchain-Datenplattform. Wir sprachen mit einem halben Dutzend Personen, die Tigrans Fall in den USA und in Nigeria nahestehen, und sie sagen, es könnte etwas mit der Zhao-Vereinbarung auf sich haben, die das Interesse der nigerianischen Beamten geweckt hat. CZ stimmte zu, der US-Regierung eine Rekordstrafe von 4,3 Milliarden US-Dollar zu zahlen - eine der größten Strafen in der Unternehmensgeschichte. Silverman sagte, das sende eine weitere Botschaft. "Ich denke, das zeigt die Ernsthaftigkeit der Situation und vielleicht die Menge an Geld, die da rumwabert", sagte er.
Es erscheint nicht wie ein Zufall, dass die nigerianischen Behörden nur wenige Tage nach der Festnahme der beiden Binance-Verantwortlichen in einem Regierungskomplex in der lokalen Presse über potenzielle Milliardenstrafen spekulierten. Wirtschaftliche Probleme Der Fall Gambaryans in Nigeria dreht sich nicht nur darum, Binance und die Kryptowährungsindustrie zur Rechenschaft zu ziehen. Es gibt einen größeren Kontext: Nigeria steckt mitten in einer schweren Wirtschaftskrise. Die Zahlen erzählen die Geschichte. Die Inflation in Nigeria liegt jetzt bei über 30 Prozent.
Die Lebensmittelpreise sind noch stärker gestiegen und die Landeswährung, der Naira, hat seit Anfang des Jahres gegenüber dem US-Dollar um etwa 40 Prozent an Wert verloren. Um mit der Inflation Schritt zu halten, haben sich die Nigerianer begonnen, den Kryptowährungen zuzuwenden - und stabile Münzen zu handeln, die an den US-Dollar gekoppelt sind - untereinander, Peer-to-Peer. Binance ermöglicht nur diese Handelsgeschäfte, kontrolliert sie aber nicht. Aber es hat trotzdem die nigerianische Zentralbank verärgert. Laut Feyi Fawehimni, einem nigerianischen Gelehrten, der seit über einem Jahrzehnt über die Wirtschafts- und politischen Angelegenheiten des Landes schreibt, war es einfach, Binance für wirtschaftliche Probleme verantwortlich zu machen.
"Menschen, die einfache Antworten wollten, schalteten einfach um und sagten: Oh, OK, diese Wirtschaft kämpft. Niemand hat Dollar, wessen Schuld ist das?" sagte er. "Der Dollarkurs ist so stark gestiegen und die Zentralbank hatte keine Kontrolle, also wurde Binance zu einer Art Sündenbock." Die Zentralbanker wollten nicht diejenigen beschuldigen, die Naira tauschen, also gaben sie Binance die Schuld. "Das sind unpopuläre Leute, richtig?", sagte er.
"Niemand mag Binance. Die US-Regierung mag sie nicht. Die britische Regierung mag sie nicht. Jeder ist weltweit skeptisch hinsichtlich der Kryptoplattform, also hat jemand in der Regierung die Rechnung aufgemacht, dass wenn wir diese Leute angehen, wird sich niemand wirklich für sie einsetzen." Und die Rechnung ging auf.
Gambaryan hat Kritikern von Binance ein menschliches Gesicht gegeben, eine Abkürzung nicht nur für Krypto und alle Probleme, die sie in Nigeria verursacht hat. Sie hatten keinen ehemaligen CEO, den sie beschuldigen konnten, also nahmen sie sich einen Compliance.
