Die Schweizer Behörde, das Büro des Generalstaatsanwalts (Office of the Attorney General, AG), hat die renommierte Pictet Bank mit einer Geldstrafe in Höhe von zwei Millionen Schweizer Franken belegt. Die Strafe resultiert aus organisatorischen Mängeln, die es ermöglichten, dass illegale Geldflüsse durch die Bank abgewickelt wurden. Diese Maßnahme steht im Kontext der umfassenden Korruptionsermittlungen im Zusammenhang mit dem sogenannten „Lava Jato“-Skandal, einem der größten Korruptionsfälle in Brasilien, der Millionen von illegalen Geldern betrifft. Die Untersuchung zeigte, dass zwischen Juni 2010 und Mai 2013 Gelder in Höhe von über 4,1 Millionen US-Dollar von einem brasilianischen Staatsbediensteten über ein Konto bei der Pictet Bank transferiert wurden. Diese Gelder stammten aus korrupten Zahlungen und wurden durch verschiedene Überweisungen verschoben, um deren kriminelle Herkunft zu verschleiern.
Insbesondere wurden die Gelder über Konten in der Schweiz sowie im Ausland, die von Offshore-Unternehmen gehalten wurden, kanalisiert. Eines dieser Konten befand sich bei der Pictet Bank. Ein ehemaliger Relationship Manager der Pictet Bank, der seit Januar 2013 für den brasilianischen Markt verantwortlich war, wurde im Rahmen des Verfahrens ebenfalls für schwere Geldwäsche verantwortlich gemacht. Aufgrund seines Handelns erhielt er eine bedingte Freiheitsstrafe von sechs Monaten sowie eine zweijährige Bewährungszeit. Der Manager genehmigte insgesamt 54 Transfers, die als Teil der Geldwäscheaktivitäten eingestuft wurden.
Die organisatorischen Versäumnisse der Pictet Bank manifestierten sich insbesondere darin, dass die Bank keine geeigneten Maßnahmen ergriff, um die betroffenen Konten als Hochrisikokonten zu klassifizieren und die Transaktionen adäquat zu überwachen. Diese Mängel ließen kriminellen Geldflüssen Tür und Tor öffnen und verhinderten eine effektive Prävention gegenüber Geldwäsche. Die Schweizer Justiz unterstrich dabei die Verantwortung der Bank, alle notwendigen und angemessenen Vorkehrungen für die Verhinderung von Geldwäsche zu treffen – was in diesem Fall nicht ausreichend erfolgte. Die Entscheidung der Justiz markiert in mehrfacher Hinsicht eine bedeutende Entwicklung. Zum einen zeigt sie, dass selbst traditionsreiche Banken wie Pictet, die 1805 gegründet wurden und ihren Hauptsitz in Genf haben, keinen Schutz vor strafrechtlichen Konsequenzen genießen, wenn sie ihren Sorgfaltspflichten hinsichtlich Geldwäsche nicht nachkommen.
Die Bank spezialisiert sich primär auf Vermögensverwaltung und Asset Management, ohne sich im Investmentbanking oder im kommerziellen Kreditgeschäft zu engagieren, was die besondere Verantwortung im Compliance-Bereich zusätzlich hervorhebt. Zum anderen illustriert der Fall die Herausforderungen bei der Bekämpfung grenzüberschreitender Geldwäsche in einer globalisierten Finanzwelt. Der „Lava Jato“-Skandal zeigt beispielhaft, wie korrupte Gelder aus Schwellenländern wie Brasilien über komplexe Netzwerke aus Offshore-Konten und internationalen Bankstrukturen gewaschen werden. Die Rolle der Schweizer Banken als Zentren globaler Vermögensverwaltung bringt dabei besondere Verpflichtungen mit sich, da sie immer wieder Ziel von Geldwäscheuntersuchungen sind. In den letzten Jahren hat die Schweiz ihre Gesetzgebung und Regulierungen im Bereich der Finanzkriminalität verschärft.
Banken sind verpflichtet, ihre internen Kontrollen stetig zu verbessern und verdächtige Aktivitäten umgehend zu melden. Compliance-Abteilungen werden zunehmend mit modernster Technologie ausgestattet, um Risiken besser einschätzen und Transaktionen genauer überwachen zu können. Trotz dieser Maßnahmen zeigen Fälle wie der bei Pictet, dass noch erheblicher Nachholbedarf besteht. Die Pictet Bank selbst hat im Nachgang zur Strafe keine Rechtsmittel eingelegt und sich mit der verhängten Geldbuße sowie der teilweisen Einstellung des Verfahrens einverstanden erklärt. Dies könnte darauf hindeuten, dass die Bank bestrebt ist, sich von dem Vorfall zu distanzieren und die internen Prozesse zur Bekämpfung von Geldwäsche weiter auszubauen.
Bereits im Mai dieses Jahres hatte die Bank ihre Digitalisierungsstrategie vorangetrieben und unter anderem einen neuen Finanztechnologie-Hub in Lissabon eröffnet, was signalisiert, dass Pictet auch im Bereich der Compliance digitale Innovationen stärker nutzen möchte. Für Kunden, Investoren und Partner der Pictet Bank wirft der Fall Fragen hinsichtlich der Herausforderungen bei der Wahrung von Vertrauen und Integrität in der Vermögensverwaltung auf. Es wird erwartet, dass Banken künftig sowohl organisatorisch als auch personell ihre Ressourcen für die Geldwäscheprävention erhöhen, um internationale Standards zu erfüllen und Strafverfahren zu vermeiden. Darüber hinaus setzt der Fall ein Signal an die globale Finanzindustrie und die Regulierungsbehörden, dass Geldwäsche und Korruption konsequent verfolgt werden – unabhängig von der Reputation oder Größe eines Instituts. Die Transparenz und Intensität der Ermittlungen in diesem Fall stärken das Vertrauen in die internationale Rechtsstaatlichkeit und das Engagement für den Kampf gegen Finanzkriminalität.
Abschließend zeigt der Pictet-Fall exemplarisch, wie komplex und herausfordernd die Einhaltung von Anti-Geldwäsche-Vorschriften ist und dass hierbei organisatorische Schwächen schnell zu empfindlichen Sanktionen führen können. Die Bankbranche steht damit vor der ständigen Aufgabe, ihre Kontrollmechanismen intelligent und effektiv weiterzuentwickeln, um illegale Aktivitäten zu verhindern und den Schutz des Finanzsystems zu gewährleisten.
